Asiakkaan hakemus Sberbank-tilin avaamiseksi näyte. Tilin avaamishakemuslomake

Pankkitili vaaditaan maksuihin vastapuolten, työntekijöiden ja valtion virastojen kanssa. Sitä vaaditaan oikeushenkilöiltä ja suositellaan yksittäisille yrittäjille. Mitä asiakirjoja minun on kerättävä avatakseni käyttötilin?

Pankkirekisteröinti yksittäisille yrittäjille

Yksittäisten yrittäjien ei tarvitse avata. Mutta sitä vaaditaan jos yksittäinen yrittäjä aikoo vastaanottaa tai lähettää muita kuin käteismaksuja.

Lisäksi yksityishenkilölle rekisteröityjen korttien ja tilien käyttö liiketoimintaan on vastoin Venäjän federaation keskuspankin ohjeita. Tällaisissa tapauksissa pankilla on oikeus kieltäytyä liiketoimista.

Yleensä yksittäisen yrittäjän käyttötilin avaamiseen on valmistauduttava seuraavat asiakirjat:

• IP-rekisteröintitodistus;
• rekisteröintitodistus liittovaltion veroviranomaiselta (TIN-numerolla);
• tilin avaamiseen osallistuneiden henkilöiden passit (heidän tiedot ja allekirjoitusnäytteet syötetään kortille);
• (tai P6009-lomakkeella oleva arkistopaperi, jos yksittäinen yrittäjä on alle kuukauden);
• pankin muodossa oleva kirje osoitteen vahvistamiseksi, jos yksittäisen yrittäjän rekisteröintipaikka ei ole sama kuin rekisteröinti;
• tulosta (jos sellainen on).

Jokainen pankki päättää itse, mitkä asiakirjat on toimitettava jäljennöksinä ja onko ne todistettava. Nämä tiedot tulee selvittää konttorissa ennen tilin avaamista.

RS oikeushenkilöille

Oikeushenkilöllä on oltava toimintansa toteuttamiseksi. Tätä varten seuraavat asiakirjat tuodaan valitun pankin konttoriin:

• todistus (myönnetty rekisteröinnin yhteydessä);
• liittovaltion veropalvelun todistus oikeushenkilöiden rekisteröinnistä (TIN- ja KPP-numeroilla);
• liittovaltion verohallinnon sinetillä varmennettu peruskirja;
• (tai rekisteriarkki muodossa P50007, jos oikeushenkilö on alle kuukausi);
• perustajien kokouksen pöytäkirja oikeushenkilön perustamisesta ja johtajan nimittämisestä (määräys);
• perustamiskirja (jos sellainen on);
• asiakirjat juridista osoitetta varten (vuokrasopimus, tilojen osto ja myynti, omistustodistus, omistajan takuukirje jne.);
• lisenssi tietyntyyppisiin toimiin, katso liittovaltion laki nro 93, päivätty 4.5.2011;
• avajaisiin osallistuneiden passit (heidän tiedot ja allekirjoitusnäytteet syötetään korttiin);
• oikeushenkilön leima.

Tarkka luettelo vaadituista asiakirjoista ilmoitetaan pankin konttorissa. Jotkut rahoituslaitokset vaativat kopioiden toimittamista alkuperäisten mukana, joskus - notaarin vahvistamia.

Menettelyn ominaisuudet

Tilin avaamisen tärkein vaihe oikeushenkilölle tai yksityiselle yrittäjälle on pankin valinta... Rahoituslaitoksen on oltava sijainniltaan, hinnoiltaan ja palvelutasoltaan sopiva. Tärkeitä tekijöitä ovat Internet-palvelun saatavuus, henkilökohtainen johtaja, lisäpalvelut yritysasiakkaille ja edulliset tarjoukset yrityslainaukseen.

Hakemus pankille

Käyttötilin avaamisen perusteena on oikeushenkilön tai yksittäisen yrittäjän edustajan lausunto. Se kirjoitetaan joko operaattorin läsnä ollessa ja varmennettu allekirjoituksilla ja sinetillä tai se valmistetaan etukäteen pankin kirjelomakkeelle.

Mitä hakemuksessa mainitaan:

• tiedot asiakkaasta (organisaatio- ja oikeudellinen muoto, nimet, sijainti, yhteystiedot);
• tilin avaamispyyntö;
• päällikön ja pääkirjanpitäjän allekirjoitukset;
• rahanlaskijan merkit.

Monissa suurissa rahoituslaitoksissa tilin avaaminen voidaan käynnistää verkkosovelluksella. Tässä tapauksessa pankki tekee asiakkaan alustavan tarkastuksen ja valmistelee hänelle lomakkeet (kortit, sopimukset, kyselylomake, tili Internet-sovelluksessa) ja kutsuu sitten oikeushenkilön tai yksittäisen yrittäjän edustajat allekirjoittamaan asiakirjat.

Vakiopaketti

Tiliä avattaessa asiakas täyttää kortin, jossa on leima ja allekirjoitusnäyte. Asiakirja laaditaan pankin kirjelomakkeelle operaattorin tai notaarin läsnä ollessa. Sen varsinainen näyte on Venäjän federaation keskuspankin ohjeen nro 153-I 30.5.2014 liitteessä.

Kortti sisältää kaikkien niiden henkilöiden tiedot, joilla on oikeus hoitaa tilillä olevia rahaa organisaation puolesta. Etupuolelle täytetään tiedot asiakkaasta, hänen sijaintinsa, puhelinnumeronsa ja pankin nimi. "Muut merkit" -kenttään syötetään tiedot väliaikaisista korteista, niiden voimassaoloajasta, vaihtotapauksista, annetuista tiliotteista.

Kääntöpuolella on niiden henkilöiden nimet, jotka voivat suorittaa liiketoimia organisaation puolesta, näytteet heidän allekirjoituksistaan, toimikausi ja saapumispäivä. Erillinen kenttä on leimattu.

Kortin lisäksi asiakas allekirjoittaa ja täyttää kyselylomakkeen. Viimeinen asiakirja on tarpeen, jotta pankki voi määrittää liikesuhteen luonteen asiakkaan kanssa, hänen tulonsa lähteen, taloudellisen aseman, maineen jne.

Miten edustaja avaa

Käyttötilin avaamiseksi organisaation edustajien (johtaja ja pääkirjanpitäjä) on tultava konttoriin asiakirjapaketilla pankin pyynnöstä. Jos korttia ei täytetä etukäteen notaarissa, vaan toimijan läsnä ollessa, kaikkien valtuutettujen allekirjoittajien tulee saapua paikalle.

Hakemus, sopimukset tilin avaamisesta ja Internet-sovelluksen kautta tapahtuvasta palvelusta, kyselylomake täytetään suoraan pankissa. Rahat operaatiosta maksetaan kassalle.

Toimenpide kestää 1-2 arkipäivää... Jotkut pankit pyytävät ennakkoon sähköisen hakemuksen laatiakseen asiakirjoja ja tarkistaakseen organisaation ennen henkilökohtaista tapaamista sen edustajien kanssa.

Rekisteröinnin jälkeen asiakas saa alkuperäiset sopimukset ja arkin tariffiasteikolla, todistuksen tilin avaamisesta, jossa on tiedot, Internet-sovelluksen kirjautumistunnuksen ja salasanan sekä muovisen yrityskortin.

Tässä videossa on kaikki pankkitilin avaamisen vivahteet.

Lisäviitteet ja vaatimukset

Joskus pankki vaatii vakiopaketin asiakirjojen lisäksi lisäasiakirjoja. Tällaisia ​​ovat esimerkiksi ilmoitus tilastokoodien antamisesta Rosstatilta. Venäjän federaation keskuspankin 27. lokakuuta 2011 päivätyn ohjeen nro 011-31-1 / 4394 mukaisesti. sen tarjoaminen on valinnaista. Pankin kieltäytyminen palvelusta sen poissaolon perusteella on laitonta. Siitä huolimatta sen voi saada ilmaiseksi Rosstatin alueelta tai ladata itsenäisesti viralliselta verkkosivustolta www.gks.ru.

Venäjän federaation keskuspankin 15.10.2015 päivätyn asetuksen nro 499-P mukaan pankki ennen huoltoa tarkistaa potentiaalisen asiakkaan käyttämällä valtion virastojen tietokantoja ja verkon tietoja... Jos hänellä on epäilyksiä yrityksen tai yksittäisen yrittäjän toiminnan laillisuudesta, hän voi vaatia lisäpapereita: veroraportointia (jos organisaatiota ei ole juuri perustettu), tarkastusten päätelmiä jne.

Ilmoitukset liittovaltion veroviranomaisille, Venäjän federaation eläkerahastolle ja FSS:lle

Sekkitilin avaamisesta ei tarvitse ilmoittaa itsenäisesti verovirastolle, rahanpesun selvittelykeskukselle ja sosiaali- ja pakollisen sairausvakuutuskassalle.

Liittovaltion lain nro 59, 4.2.2014 ja liittovaltion lain nro 52, 4.2.2014, mukaan tämä velvoite on osoitettu pankille.

Juridisten henkilöiden ja yksityisten yrittäjien on ilmoitettava veroviranomaisille ulkomaisessa rahoituslaitoksessa kuukauden kuluessa.

Voit ilmoittaa asiasta henkilökohtaisesti (täyttämällä hakemuslomakkeen liittovaltion verohallinnon tilaukseen nro ММВ-7-6 / [sähköposti suojattu] 21.9.2010 alkaen), kirjeitse tai verkossa - valtion palveluportaalin www.gosuslugi.ru kautta käyttäen.

Muut omistusmuodot

Joissakin tapauksissa tarvitaan organisaation edustajia erityisiä asiakirjoja vakiopaketin lisäksi.

Yrityksen on siis annettava määräys edustuston avaamisesta ja määräys sen johtajan nimittämisestä. Ulkomainen yritys, jonka pääkonttori sijaitsee Venäjän federaation ulkopuolella, tarvitsee oikeudellisen asemansa (rekisteröinnin) vahvistavat paperit ja notaarin vahvistamat käännökset asiakirjoista palvellakseen pankissa. Joskus vaaditaan akkreditointitodistus (ote asiaankuuluvasta rekisteristä).

Yksittäiset yrittäjät, jotka eivät ole Venäjän kansalaisia, tarvitsevat lisäksi maahanmuuttokortin ja kansainvälisen passin.

Ch. 4 Venäjän federaation keskuspankin ohje nro 153-I, päivätty 30.5.2014

Valtakirja

Venäjän federaation keskuspankin 15.10.2015 päivätyn asetuksen nro 499-P mukaisesti pankki on velvollinen ennen palvelun aloittamista tunnistaa asiakkaan... On todettu, että varmennusmenettelyä kehitetään itsenäisesti jokaisessa rahoituslaitoksessa.

Pankki voi (mutta ei saa) vaatia vähintään yhden henkilökohtaisen tapaamisen johdon kanssa ja kieltäytyä antamasta aluksi tiliä oikeushenkilön tai yksittäisen yrittäjän edustajalle turvallisuuspolitiikkansa mukaisesti. Nämä tiedot ilmoitetaan virallisella verkkosivustolla ja palveluehdoissa.

Siitä huolimatta useimmat pankit hyväksyvät organisaation tai yksittäisen yrittäjän edustajat, joilla on valtakirja tilin avaamiseen, ja jos he ovat epävarmoja, he menevät itse potentiaalisen asiakkaan toimistoon. Joskus tällaisissa tapauksissa asiakirjoille asetetaan lisävaatimuksia, esimerkiksi niiden pakollinen notaarin vahvistaminen.

Allekirjoitusnäytekortin vaihtaminen

Allekirjoitusnäytekortti on vaihdettava johtajaa tai pääkirjanpitäjää tai oikeushenkilön organisaatio- ja oikeudellista muotoa, sinettiä tai yhtiön rahojen määräämiseen oikeutettuja vaihdettaessa. Kussakin tapauksessa pankille toimitetaan eri asiakirjat.

Joten johtajuutta vaihdatessasi tarvitset:

• kirje, jossa on syy kortin vaihtamiseen;
• ote yhtenäisestä valtion oikeushenkilöiden rekisteristä;
• uusi notaarin vahvistama kortti;
• asiakirjat, jotka vahvistavat siihen merkittyjen henkilöiden valtuudet.

Täydellinen luettelo asiakirjoista on määritettävä pankin konttorissa tai henkilökohtaisen esimiehen kanssa.

Väliaikainen selvitys (säästötili).

Pankki luo tilapäisen käyttötilin organisaatiolle ennen sen valtion rekisteröintiä perustajapalkkioiden suorittamista varten. Se muodostetaan samalle saldolle, jolle aiotaan myöhemmin avata pysyvä tili.

Mitä asiakirjoja tähän tarvitaan:

• lausunto;
• organisaatio- ja oikeudellisesta muodosta riippuen: peruskirja, sopimus tai päätös oikeushenkilön perustamisesta;
• kopiot perustajien passeista.

Pankilla on oikeus vaatia tarvittaessa lisäpapereita. Hakijat saavat todistuksen tietoineen. Väliaikainen tili on suunniteltu keräämään rahaa, eli et voi nostaa varoja siltä. Pankki jatkaa sen palvelua pysyvän käyttötilin avaamiseen saakka tai kunnes se suljetaan omistajien aloitteesta.

Syitä kieltäytymiseen

Ennen palvelun aloittamista pankki tarkistaa asiakkaan: kerää tietoja, mukaan lukien tiedot Internetistä ja valtion virastoista, tapaa johdon jne.

Jos valittu organisaatio jostain syystä kieltäytyi avaamasta tiliä, oikeushenkilöllä on oikeus toimittaa hakemus ja asiakirjat toiselle.

Pankki voi kieltäytyä tarjoamasta selvityspalveluja 7.8.2001 päivätyn liittovaltion lain nro 115 mukaisesti. seuraavista syistä:

• virheellisten tietojen antaminen yrityksen sijainnista;
• saatiin tietoa oikeushenkilöiden tai yksittäisten yrittäjien laittomasta toiminnasta: rahanpesusta, terroristien rahoituksesta jne.;
• tiedot yrityksen johtajien tai perustajien lakiin liittyvistä ongelmista;
• yrityksen rekisteröinti joukkooikeudelliseen osoitteeseen;
• virheet asiakirjojen täyttämisessä;
• erääntyneet velat muilla sekkitileillä.

Sulkemismenettely

Yhdistys tai yksityinen yrittäjä voi sulkea käyttötilin hakemuksesta. Tässä tapauksessa asiakkaan on palautettava pankin shekkikirjat tyngät ja käyttämättömät arkit.

Jos tilillä on rahaa, pankki on velvollinen siirtämään sen ilmoitettuihin tietoihin viikon kuluessa hakemuksen vastaanottamisesta. Jos on velkaa, se on ensin maksettava pois.

Pankin on suljettava tili yritysasiakkaan pyynnöstä, vaikka siihen kohdistuisikin voimassa oleva verotuskielto. Mutta tässä tapauksessa loput rahat siirretään omistajalle vasta, kun kaikki rajoitukset on poistettu.

Tili suljetaan viimeistään hakemuksen rekisteröintihetkestä seuraavana arkipäivänä.
Sekkitilin avaamista koskevien papereiden kerääminen ja täyttäminen ei ole vaikeaa. Virhe voi kuitenkin johtaa ajan ja joskus rahan menetykseen, jos pankki veloittaa tästä toimenpiteestä palkkion.

Tämän estämiseksi on parempi laatia asiakirjat rahoituslaitoksen johtajan ohjauksessa tai uskoa menettely ammattilaisille.

Lisätietoja käyttötilin avaamisesta yksittäisille yrittäjille löytyy tästä videosta.

Käyttötilin (henkilökohtainen tili jne.) avaamishakemus on luonnollisen tai oikeushenkilön dokumentoitu pyyntö rekisteröidä tili tiettyyn pankkilaitokseen varojen vastaanottamista ja säilyttämistä sekä siellä olevien varojen siirtoja muille tileille varten. , pankkikortit tai käteinen...

Tilin avaamista koskevan hakemuksen jättävät kaikki, jotka haluavat avata käyttötilin (tai minkä tahansa muun) pankkilaitoksessa. Tätä edellyttävät lain normit ja vallitseva pankkikäytäntö.

Miten tilin avaamista koskeva hakemuslomake täytetään?

Pankkitilin avaaminen on tiukasti säädelty menettely. Venäjän federaatiossa tilihakemuksen on vastattava lomaketta numerolla 0401025. Sitä ei tarvitse etsiä, jokainen on jo luonut näytteitä tilin avaamista koskevista hakemuksista ja antaa niitä vapaasti tuleville asiakkaille.

Pankkitilin avaamista koskevat hakemukset sisältävät seuraavat tiedot:

• rekisteröidyn tilin muoto: shekki, valuutta, talletus jne.;
• organisaation virallinen nimi tai tilin avaavan yrittäjän sukunimi, nimi ja sukunimi;
• organisaation tai yrittäjän virallinen osoite;
• postiosoite;
• rekisteröintitiedot: INN, KPP, OKPO, OGRN, OKATO;
• puhelinnumerot, sähköpostiosoitteet ja muut yhteystiedot.

Hakemukset on allekirjoitettava organisaation päällikön ja pääkirjanpitäjän kanssa. Yksityinen yrittäjä allekirjoittaa hakemuksen henkilökohtaisesti. Mahdollisuus uskoa tilin avaaminen kolmannelle osapuolelle ei ole saatavilla kaikissa pankeissa. Hakulomake tilin avaamiseksi on varmennettu hakijan sinetillä (jos hän työskentelee sinetillä). Asiakirjassa on oltava päivämäärä.

Useimmat pankit hyväksyvät paperille painetun tilin avaamishakemuksen, joskus käsin kirjoitettu lomake lähetetään suoraan. Mutta myös sähköinen hakemusten jättäminen tapahtuu. Näin tekevät pankit, jotka ovat keskittyneet esimerkiksi etäasiakaspalveluun -. Useimmat pankit tarjoavat asiakkaille esimerkin käyttötilin ja muiden pankkitilien avaamista koskevan hakemuksen täyttämisestä.

Tämä näyte näyttää tältä:

Esimerkki hakemuksesta henkilökohtaisen tilin avaamiseksi Sberbankissa

Hakemus tilin avaamiseksi Sberbankissa on erittäin yksityiskohtainen asiakirja.

• Ensimmäinen lomake sisältää tiedot asiakkaasta, hänen tiedot ja yhteystiedot, virkamiehet, tilin tyypin ja valuutan. Tämän lomakkeen täyttävät asiakas, hänen virkailijansa tai lailliset edustajansa.
• Pankki täyttää hakemuksen toisen lomakkeen. Tilin (tai useiden tilien) tiedot ilmoitetaan tässä. Tiedot on varmennettu Sberbankin työntekijöiden sinetillä ja allekirjoituksilla.
• Kolmas arkki on luettelo hakemukseen liitetyistä asiakirjoista, jotka ovat asiakkaan ja pankin varmentamia. Nämä ovat todistukset, perustamisasiakirjat ja yhtiöjärjestys, määräys johtajan nimittämisestä ja kortti, jossa on tilinhoitoon valtuutettujen henkilöiden allekirjoitukset.

Muut pankit vaativat asiakkaita samojen asiakirjojen perusteella avaamaan tilin, mutta ne voivat yksinkertaistaa menettelyä vaivautumalla täyttämään joitain kohtia ja suostumalla toimittamaan asiakirjoja hakemuksen mukana, mutta sen jälkeen.

Jos käyttötilin rekisteröinti on vain osa pankista tilattujen palvelujen kokonaismäärästä, voidaan vaatia lisätoimenpiteitä ja asiakirjoja. Tämä tapahtuu, kun tilin rinnalla myönnetään pankkikortteja, otetaan lainoja, avataan kalliita projekteja jne.

Hakemusten täyttämisen ominaisuudet

Pankkitilin avaamista koskevassa hakemuksessa annetut tiedot ovat molempien osapuolten varmentamia (joskus useaan kertaan), ts. asiakas ja pankki. Sitten pankki rekisteröi nämä tiedot, ja niitä käytetään edelleen tilin käsittelyssä.

Siksi virheillä tilihakemuksen täyttämisessä ei ole vakavia seurauksia. Sen sijaan sinun on kirjoitettava hakemus oikein ja lähetettävä se uudelleen. Väärän tyyppisen tilin avaaminen tai väärän valuutan valinta voi olla ongelma. Vaikka tämä yleensä selvitetään jo ennen tilin lopullista rekisteröintiä.

Virheiden ja ongelmien välttämiseksi sinun on ennen hakemuksen lähettämistä:

• selvittää tarkasti pankin tilityöskentelyn erityispiirteet ja muut käteismaksupalveluiden ehdot (selvitys- ja käteispalvelut).
• palvelujen hinta, tariffit ja maksuehdot.

Kun täytät hakemusta, sinun tulee:

1. tarkista kaikki henkilökohtaisesti syötetyt tiedot: nimet, numerot, osoitteet jne.;
2. ennen hakemuksen allekirjoittamista lue pankin työntekijän kirjoittama ja lomakkeelle jo painettu teksti;
3. tarvittaessa käsin - kirjoita suuraakkosin, täytä solut, kirjoita kaikki tiedot selkeästi ja luettavasti.

Ja ennen hakemuksen lähettämistä ja tietojen syöttämistä sekä lomakkeen siirron yhteydessä sinun ei pitäisi kieltäytyä konsulttien avusta. Käytä etäpalveluun palautelomakkeita.

Mitä tehdä sen jälkeen, kun olet jättänyt käyttötilin avaamishakemuksen?

Se riippuu valitun pankkilaitoksen toimintasäännöistä.

On pankkeja, joissa käyttötilille annetaan heti numero. Tällä tilillä voit tehdä siirtoja välittömästi, syötä tilinumero organisaation tietoihin. Mutta varoja, maksuja ja siirtoja tililtä saa käyttää vasta rekisteröintiprosessin päätyttyä. Tämä ajanjakso on kuitenkin harvoin pidempi kuin muutama päivä.

Muut pankit mahdollistavat käyttötilin käytön heti, kun se on täysin aktivoitu. Tämä ei ole erityinen ongelma, koska kaikki tapahtuu yleensä 1-2 päivässä. Viestit tilin valmiudesta voivat tulla viesteinä puhelimeen, sähköpostitse.

Käyttötilin rekisteröinnin lisäksi on hyödyllistä muodostaa yhteys etäpankkipalveluihin (RBS), verkkopankkiin ja mobiilipankkiin. Tämä mahdollistaa tilin hallinnan ja nopeiden tapahtumien suorittamisen sillä.

1 732 katselukertaa

Venäjän lainsäädännön nykyisten normien mukaisesti sekä yksittäisten yrittäjien että juridisten henkilöiden on toimitettava asiakirjat tarkistettavaksi pankin edustustoon avatakseen uuden tilin maksujen suorittamista varten. Tärkein niistä on lausunto, joka toimii vetoomuksena oikeushenkilöön. henkilö, jolla on pyyntö luoda tili maksutapahtumien hyväksymistä ja suorittamista varten. Laki perustaa yhtenäisen hakulomakkeen - se laaditaan lomakkeen 0401025 mukaisesti.

Tilin avaamista koskeva hakemus tulee lähettää ennalta valittuun pankkiin. Useimmiten tämän asiakirjan valmistelu suoritetaan paikallisen edustuston alueella, ei alustavaa. Joskus pankkiorganisaatiot tarjoavat asiakkailleen mahdollisuuden täyttää hakemus verkossa. Huolimatta siitä, että rahoituslaitosten virallisilla verkkosivustoilla on saatavilla näytteitä asiakirjan laatimisesta, monet ihmiset eivät osaa kirjoittaa sitä oikein.

Hakemuksen täyttämisen ominaisuudet

Muista aina ennen toimenpiteen aloittamista, että jokainen pankki tarjoaa yksilöllisen asiakirjamuodon. Jos joissain tapauksissa joudut kirjoittamaan hakemuksen tyhjästä, toisissa riittää oman allekirjoituksen laittaminen ja johtaja-konsultti hoitaa loput asiakkaan sijasta.

Miten hakijan tulee täyttää hakemus? Kuten kaikissa muissakin dokumenteissa, ensin tehdään otsikko, jossa paljastetaan kaikki tulevaa asiakasta koskevat tiedot. Tämä voi sisältää tietoja, kuten:

• yrityksen tai yksittäisen yrittäjän koko nimi;
• osoite. Rajoitetun vastuun organisaatioille ilmoitetaan oikeushenkilöiden yhtenäiseen valtionrekisteriin toimitettu osoite, IP - nykyisen rekisteröinnin osoite;
• postitusosoite. Kirjeet pankkiorganisaatiolta tulevat tänne;
• yhteystiedot - sähköpostiosoite ja puhelinnumero. Satunnaisten virheiden välttämiseksi nämä tiedot kirjoitetaan suuraakkosin jokaiseen soluun erikseen;
• KPP, TIN;
• Venäjän federaation asukkaille - OKATO, OKPO ja OGRN.

Tilin avaamishakemus: näyte

Kun olet täyttänyt asiakkaan tiedot, sinun on kirjoitettava valituksen teksti. Sinun tulisi aloittaa pankkitilin avaamispyynnöstä ja selvittää välittömästi - millä kurssilla ja missä valuutassa. Hakemuksen lainvoimaa ei tule, jos tekijä ei ilmoita päivämäärää ja allekirjoitusta. Joissakin tapauksissa vaaditaan oikeushenkilön sinetti, mutta tämä ei ole vaatimus, vaan pankkien suositus.

Allekirjoittaja on velvollinen ilmoittamaan itsestään tiedot - koko nimi, asema. Jos liikemiehen etuja edustaa toimitsijamies, tämä seikka on myös kiinnitetty hakemuksen tekstiin. Sinetin ja allekirjoitusten tulee olla samat kuin näytekorteissa.

Pankin täyttämisen ominaisuudet

Syötettyään kaikki yllä mainitut tiedot, asiakas lähettää hakemuksen pankille, ja pankki jatkaa asiakirjan täyttämistä omatoimisesti. Myöhemmin työntekijöiden on tehtävä muistiinpanoja toimitettujen asiakirjojen tarkistamisesta ja myös ilmoitettava päätöksestä.

Suuret pankkiorganisaatiot osoittavat tätä varten yleensä koko arkin, joka myöhemmin täytetään kokonaan.

Perusviiveet täytön yhteydessä

Kun asiakkaalle annetaan tyhjä lomake tietojen täyttämistä varten, huomaat erityisen sarakkeen, johon kirjanpitäjän on allekirjoitettava. Tämän saa tehdä vain asiantuntija, jolle uskotaan säännöllisesti pääsy käyttötilille. Jos yrityksessä tai yksittäisessä yrittäjässä ei ole päätoimista kirjanpitäjää, vain johtaja tai yksittäinen yrittäjä (statuksesta riippuen) laittaa allekirjoituksen erityisesti korostettuun sarakkeeseen.

Laki velvoittaa asiakkaan täyttämään asiakirjan vain tavallisella kynällä ja sinisellä musteella.

Jos käyttötilejä on useita, sinun on tehtävä jokaisesta hakemuksesta erillinen kopio. Yksittäiset yrittäjät ovat usein yllättyneitä siitä, miksi heidän on laadittava 2 ilmoitusta ja luodaan 2 tiliä yhden pankkiorganisaation alueelle. Tällaisia ​​vaatimuksia ei esitetä vain säädöksissä, vaan myös itse pankin sisäisissä ohjeissa.

Mitä valita - hakemus tai kyselylomake

Joskus pankki voi antaa asiakkailleen kyselylomakkeen, ei hakemusta pankkitilin avaamiseksi. Suurin ero yleiseen lomakkeeseen 0401025 on, että kysymyksiä on enemmän. Kyselylomake on liite, joka liitetään myöhemmin käteissuoritussopimukseen. Sen avulla asiakas voi ilmoittaa lisävaihtoehtoja, joita sopimuksessa ei ole määrätty. Esimerkiksi:

• pankkipalveluihin liittyvien palkkioiden ja kulujen määrä;
• säännöllinen tekstiviesti-ilmoitusten vastaanottaminen, jotka kertovat viimeaikaisista tapahtumista;
• saada säännöllisiä sähköposti-ilmoituksia;
• mobiilimaksujen ja Internet-pankkipalvelujen yhdistäminen;

Mitä tehdä seuraavaksi

Jos et osaa laatia pankkitilin avaamishakemusta, voit pyytää esimieheltä konsultilta näytetäyttöä. Asiakirjan onnistuneen täyttämisen seurauksena se toimitetaan toimivaltaiselle osastolle tarkastettavaksi heti paikan päällä. Jos myönteinen päätös tehdään, pankin työntekijät soittavat asiakkaalle takaisin ja pyytävät palaamaan edustustoon myöhempää palvelusopimuksen solmimista varten.

Kaikkien käyttötilin avaamishakemuksen täyttämiseen ja jättämiseen liittyvien toimenpiteiden suorittamisen tuloksena saadaan uuden tilin tiedot. Ne voidaan siirtää ilman ongelmia liikekumppaneille ja muille henkilöryhmille, jotka lähettävät rahaa sinne. Pankkitilin aktivoinnin jälkeen voit jatkaa sen täydentämistä ja muiden kuin käteismaksujen toteuttamista.

Jätettyään hakemuksen ja pyyntö avata uusi tili, asiakas voi myös kohdata hylkäämisen. Sinun tulee selvittää kielteisen päätöksen syyt valituksesi hyväksyneen konsulttipäällikön kanssa. Vaikka tällaiset tapaukset ovat erittäin harvinaisia, on silti mahdollisuus kohdata tällainen tilanne.

Sekä oikeushenkilön että yksittäisen yrittäjän on toimitettava useita asiakirjoja voidakseen tehdä sopimuksen selvitys- ja käteispalveluista pankin kanssa. Kaikkien arvopapereiden kärjessä on hakemus käyttötilin avaamiseksi (lomake 0401025).

Hakemus toimitetaan suoraan valittuun pankkiin, useimmiten se täytetään paikan päällä näytteen mukaan, ei etukäteen. Jotkut pankit tarjoavat hakemuksen täyttämistä verkossa.

Monet rahoituslaitokset lataavat sivustolle näytteitä sovelluksistaan, jotta asiakas voi tutustua kaikkiin asiakirjoihin ennen toimistolla käymistä. Lomakkeet löytyvät esimerkiksi Alfa Bankin ja VTB-24:n verkkosivuilta, mutta harkitsemme hakemusta esimerkkinä lomakkeella.

Käyttötilin avaamista koskevan hakemuksen täyttäminen

Katsotaanpa tarkemmin, mistä käyttötilin avaamishakemus koostuu. On heti huomattava, että jokaisella pankilla on oma asiakirjamuotonsa. Jossain sinun tarvitsee vain allekirjoittaa, ja jossain sinun on kirjoitettava koko lausunnon teksti kokonaan käsin.

Harkitsemme asiakirjan rakennetta Sberbankin lausunnon esimerkin avulla (voit ladata sen alla olevasta ikkunasta):

Hakijan täyttää

Kaikki asiakirjat alkavat tiedoilla hakijasta. Se voi olla:

• oikeushenkilön koko nimi (Limited Liability Company ALFAVIT) tai SP (yksityisyrittäjä Ivanov Petr Sergeevich);
• osoite (LLC:lle tämä on yhdistyneessä valtion oikeushenkilöiden rekisterissä ilmoitettu osoite, ja yksittäisille yrittäjille - rekisteröintiosoite);
• postiosoite - pankin viralliset kirjeet lähetetään siihen;
• yhteyspuhelinnumero ja sähköpostiosoite (virheiden välttämiseksi ne kirjoitetaan soluihin, painetuilla kirjaimilla);
• TIN, tarkistuspiste;
• OGRN, OKPO, OKATO (vain Venäjän federaation asukkaille).

Sen jälkeen kun asiakas "esittää" asiakirjan alussa, hänen on muotoiltava ja eriteltävä lausuntonsa.

« Pyydän täten avaamaan pankkitilin", Ja sitten on tarpeen selventää:

• missä valuutassa;
• millä nopeudella.

Selvitys ei ole voimassa ennen kuin asiakas toimittaa lopussa:

• allekirjoitus;
• Päivämäärä;
• sinetti (useimmissa pankeissa sinetin läsnäolo on luonteeltaan neuvoa-antava).

Asiakirjan allekirjoittajan on ilmoitettava nimensä, sukunimensä ja työpaikkansa. Se voi olla esimerkiksi yrityksen yhtiöjärjestys tai (jos tilin avaa ei yrittäjä itse, vaan edunvalvoja).

Hakemuksen allekirjoituksen ja leiman on vastattava näytekorttia.

Pankin täyttää

Pankki täyttää hakemuksen toisen lohkon. Siellä rahoituslaitoksen työntekijät tekevät myöhemmin muistiinpanoja asiakirjojen tarkistamisesta ja tehdystä päätöksestä.

Joissakin pankeissa tällaiset lohkot vievät koko arkin.

Liitetyt asiakirjat

Käyttötilin avaamiseksi on toimitettava pankille hakemuksen lisäksi myös muut asiakirjat. Heidän luettelonsa on hakemuksen liitteenä, jonka molemmat osapuolet - pankki ja asiakas - vahvistavat.

Esimerkiksi Sberbankissa hakemukseen liitetään:

Älä ihmettele, jos joissakin pankeissa asiakirjaluettelo voi olla laajempi. Esimerkiksi käyttötilin avaamiseksi he voivat pyytää:

• JSC:lle - ote osakasluettelosta;
• todistus koodien antamisesta tilastoosastolta;
• tiedot taloudellisesta tilanteesta - veroilmoitukset tai tilinpäätökset (yli kolme kuukautta työskenteleville organisaatioille ja yksittäisille yrittäjille);
• lisenssit ja luvat tietyntyyppisiin toimiin.

Useimmiten asiakirjat hakemuksen kanssa käsitellään pankissa 24 tunnin sisällä, mutta nykyään on yhä enemmän organisaatioita, jotka ovat valmiita avaamaan tilin muutamassa tunnissa.

Täytön vivahteet

Sovelluksessa on pääsääntöisesti erityinen sarake kirjanpitäjän allekirjoitukselle, jolla on pääsy tilille. Jos hakijalla ei ole päätoimista kirjanpitäjää, vain johtaja (yksityinen elinkeinonharjoittaja) allekirjoittaa asiakirjan sarakkeessaan.

Hakemus täytetään sinisellä vakiokynällä.

Jokaisen tilin avaamisesta laaditaan hakemus. Vaikka yrittäjä haluaisi avata kaksi tiliä kerralla yhdessä pankissa, hänen on tehtävä kaksi erillistä hakemusta.

Hakemus tai kyselylomake

Hakemuksen sijasta tai sen lisäksi pankki voi tarjota asiakkaalle kyselylomakkeen, joka sisältää paljon enemmän kysymyksiä kuin vakiolomake 0401025.

Hakemus-kyselylomake toimii tulevan käteisselvityssopimuksen liitteenä ja tarjoaa asiakkaalle valinnanvaraa lisävaihtoehdoista, joita sopimuksessa ei ole määrätty. Se voi olla esimerkiksi:

• vaihtoehdot pankkipalveluiden palkkioista ja kustannuksista;
• tapahtumista tiedottaminen tekstiviestillä tai sähköpostitse;
• yhteys verkkopankkiin ja mobiilipankkiin.

Mitä sitten

Kun hakemus on jätetty, tarkistettu ja hyväksytty, pankki kutsuu uuden asiakkaan tekemään sopimuksen selvitys- ja käteispalveluista.

Hakija saa uuden tilinsä tiedot, jotka voidaan jo luovuttaa liikekumppaneille. Voit välittömästi täydentää tilisi ja alkaa suorittaa ei-käteismaksuja sen kautta.

Ei ole mikään salaisuus, että käyttötilit ovat välttämättömiä organisaatioille, jotta ne voivat suorittaa muita kuin käteismaksuja. Pankkitilien avaamismenettelyä säätelee Venäjän keskuspankin 14.9.2006 päivätty ohje nro 28-I.

Tämän ohjeen mukaan mikä tahansa pankkitili (oli se sitten selvitystili tai talletus (talletus)) voidaan avata vain asiakkaan kanssa tehdyn sopimuksen ja hänen pankille toimittamiensa tarvittavien asiakirjojen perusteella, Venäjän federaation lainsäädännön mukaisesti.

Joten oikeushenkilöiden (LLC, CJSC, OJSC) avatakseen käyttötilin, on toimitettava pankille seuraavat pakolliset asiakirjat:

• perustamisasiakirjat;
• oikeushenkilön rekisteröintitodistus;
• todistus rekisteröinnistä veroviranomaiselle;
• (lomake nro 0401026 OKUD:n mukaan);
• asiakirjat, jotka vahvistavat kortilla merkittyjen henkilöiden valtuudet hoitaa pankkitilillä olevia varoja (nimitysmääräykset, valtakirjat, pöytäkirjat (päätös) tai ote siitä jne.), sekä kopiot pankin passeista valtuutetut henkilöt;
• käyttötilin avaamishakemus (OKUD:n mukainen lomake nro 0401025). Hakemuslomakkeen toimittaa pankki, koska yhtenäistä lomaketta ei ole.
• oikeushenkilön profiili. Kuten hakemuksenkin tapauksessa, kyselylomake on jokaisen pankin itsensä kehittämä.

Tämä luettelo on vakio ja vähimmäisvaatimus. Joissain pankin sisäisten määräysten ja ohjeiden määräämissä tapauksissa asiakkaalta voidaan vaatia myös seuraavat asiakirjat:

• ote yhtiön osakasluettelosta (osakeyhtiöille);
• tilastoviranomaisten todistus (tietokirje) koodien antamisesta koko Venäjän luokittimien mukaan;
• pankilla on myös oikeus pyytää organisaatiolta lupa (luvat) (jotka sille on myönnetty luvanvaraisen toiminnan harjoittamiseen), mutta vain, jos nämä luvat liittyvät suoraan asiakkaan oikeuskelpoisuuteen tehdä pankkitilisopimus. vastaava tyyppi;
• jos valtuutettu henkilö avaa käyttötilin organisaatiolle, on tarpeen toimittaa asianmukainen valtakirja oikeudesta suorittaa tarvittavat toimet;
• asiakirja, joka vahvistaa hallintoelimen sijainnin todellisessa osoitteessa (omistustodistus, vuokrasopimus, edelleenvuokrasopimus jne.).
• muut asiakirjat.

Kun asiakas on toimittanut kaikki tarvittavat asiakirjat, pankki tarkistaa ne ja tunnistaa asiakkaan Venäjän federaation lainsäädännön mukaisesti. Yleensä tämä prosessi kestää useita päiviä, minkä jälkeen pankki tekee päätöksen, solmitaanko sopimus asiakkaan kanssa vai ei.

Käyttötili katsotaan avoimeksi siitä hetkestä lähtien, kun pankki tekee vastaavan merkinnän avoimien tilien rekisteröintikirjaan.

Kenelle lähettää ilmoituksia ja viestejä

Venäjän federaation lainsäädännön mukaisesti organisaation tai yksittäisen yrittäjän käyttötilin avaaminen on kirjattava veroviranomaiselle (Venäjän federaation verolain 23 artiklan 2 kohta) paikassa, jossa se on. oikeushenkilön rekisteröinti tai yksittäisen yrittäjän asuinpaikassa ja 1.1.2010 alkaen, jos yhteisö tai yksityinen yrittäjä on vakuutusmaksun maksaja, myös Eläkekassan ja Kansaneläkelaitoksen aluetoimistossa rahasto (24. heinäkuuta 2009 annetun liittovaltion lain nro 212-FZ 28 §:n 1 momentti, lauseke 3).

Ilmoitusvelvollisuus verottajalle Sekä pankki että veronmaksaja ovat vastuussa käyttötilin avaamisesta. Venäjän federaation verolain mukaan pankin on lähetettävä ilmoitus asiakkaan verotoimistolle viiden päivän kuluessa tilin rekisteröintipäivästä. Organisaatio (tai yksittäinen yrittäjä) puolestaan ​​on velvollinen ilmoittamaan veroviranomaiselle kirjallisesti seitsemän päivän kuluessa (tämä ajanjakso on suositeltavaa laskea sopimuksen allekirjoittamisesta pankin kanssa) lähettämällä viestin tilin avaamisesta lomake nro С-09-1.

Ilmoitus valvontaviranomaisille vakuutusmaksujen maksamisesta näiden maksujen maksajat suorittavat sijainnissaan viimeistään seitsemän päivän kuluessa tilin avaamisesta lähettämällä määrätyssä muodossa kirjallisen viestin.