Az ügyfél kérelme Sberbank számla megnyitásához minta. Számlanyitási jelentkezési lap
Bankszámla szükséges a partnerekkel, alkalmazottakkal, állami szervekkel való elszámolásokhoz. Jogi személyeknek kötelező, egyéni vállalkozóknak ajánlott. Milyen dokumentumokat kell összegyűjtenem a folyószámla nyitásához?
Banki regisztráció egyéni vállalkozóknak
Az egyéni vállalkozóknak nem szükséges nyitniuk. De szükség lesz rá ha az egyéni vállalkozó készpénz nélküli fizetés fogadását vagy küldését tervezi.
Ezen túlmenően, a magánszemélynek nyilvántartott kártyák és számlák üzleti célú felhasználása ellentétes az Orosz Föderáció Központi Bankjának utasításaival. Ilyen esetekben a banknak jogában áll megtagadni a műveleteket.
Általában az egyéni vállalkozó folyószámlájának megnyitásához fel kell készülni következő dokumentumokat:
- IP regisztrációs tanúsítvány;
- regisztrációs igazolás a Szövetségi Adószolgálattól (TIN-számmal);
- számlanyitásban részt vevő személyek útlevele (adatai és aláírási mintáik a kártyára kerülnek);
- (vagy P6009-es adatlap, ha az egyéni vállalkozó kevesebb, mint egy hónap);
- banki formában a címet megerősítő levél, ha az egyéni vállalkozó bejegyzési helye nem esik egybe a regisztrációval;
- nyomtasson (ha van).
Minden bank maga határozza meg, hogy mely dokumentumokat kell másolatban benyújtani, és hogy kell-e azokat hitelesíteni. Ezt az információt a fiókban tisztázni kell a számlanyitás előtt.
RS jogi személyek számára
A jogi személy tevékenységeinek végrehajtásához rendelkeznie kell. Ehhez a következő dokumentumokat kell behozni a kiválasztott bank fiókjába:
- igazolás (regisztrációkor állítják ki);
- a Szövetségi Adószolgálat igazolása a jogi személyek regisztrációjáról (TIN és KPP számokkal);
- a Szövetségi Adószolgálat pecsétjével hitelesített charta;
- (vagy P50007 formátumú nyilvántartó lap, ha a jogi személy egy hónapnál rövidebb);
- az alapítók közgyűlésének jegyzőkönyve a jogi személy alapításáról és az igazgató kijelöléséről (parancs);
- alapító okirat (ha van);
- jogi címre vonatkozó dokumentumok (bérleti szerződés, helyiség adásvétele, tulajdoni igazolás, garancialevél a tulajdonostól stb.);
- bizonyos típusú tevékenységekre vonatkozó engedély, lásd a 2011. május 4-i 93. sz. szövetségi törvényt;
- a megnyitón résztvevők útlevele (adatai és aláírási mintáik a kártyára kerülnek);
- jogi személy bélyegzője.
A szükséges dokumentumok pontos listáját a bankfiókban adják meg. Egyes pénzintézetek megkövetelik, hogy az eredeti példányokkal együtt másolatot adjanak át, néha - közjegyzői hitelesítést.
Az eljárás jellemzői
A jogi személy vagy egyéni vállalkozó számára történő számlanyitás legfontosabb szakasza az bankválasztás... A pénzintézetnek megfelelőnek kell lennie elhelyezkedésében, tarifáiban és szolgáltatási színvonalában. Fontos tényezők az Internet szolgáltatás elérhetősége, a személyes menedzser, a vállalati ügyfeleknek nyújtott kiegészítő szolgáltatások és a kedvező üzleti hitelezési ajánlatok.
Jelentkezés a bankhoz
A folyószámla nyitásának alapja jogi személy vagy egyéni vállalkozó képviselőjének nyilatkozata. Vagy az üzemeltető jelenlétében, aláírással és pecséttel hitelesítve, vagy előre elkészítve banki levélpapírra.
A pályázatban feltüntetett:
- az ügyfél adatai (szervezeti és jogi forma, nevek, hely, elérhetőségek);
- számlanyitási kérelem;
- a vezető és a főkönyvelő aláírása;
- pénzszámlálói jegyek.
Számos nagy pénzintézetben a számlanyitási eljárás elindítható online alkalmazással. Ebben az esetben a bank előzetesen ellenőrzi az ügyfelet és nyomtatványokat készít neki (kártyák, szerződések, kérdőív, számla az internetes alkalmazásban), majd felkéri a jogi személy vagy egyéni vállalkozó képviselőit a dokumentumok aláírására.
Standard csomag
Számlanyitáskor az ügyfél pecséttel és aláírásmintával ellátott kártyát tölt ki. Az okmányt a bank fejlécére állítják ki, az üzemeltető vagy a közjegyző jelenlétében. Ennek tényleges mintája az Orosz Föderáció Központi Bankja 2014.05.30. 153-I számú utasításának mellékletében található.
A kártya tartalmazza a szervezet nevében a számlán lévő összes pénzkezelésre jogosult személy adatait. Az előlapon az ügyfél adatai, tartózkodási helye, telefonszáma és a bank neve található. Az „Egyéb jegyek” rovatban az ideiglenes kártyákról, azok érvényességi idejéről, a csere eseteiről, a kiállított számlakivonatokról kell információkat adni.
A hátoldalon a szervezet nevében tranzakciókat lebonyolító személyek neve, aláírási mintáik, a hivatali idő, a bejegyzés dátuma található. Egy külön mező van lebélyegezve.
A kártya mellett az ügyfél aláír és kitölt egy kérdőívet. Az utolsó dokumentum szükséges ahhoz, hogy a bank meghatározza az ügyféllel fennálló üzleti kapcsolat jellegét, bevételének forrását, pénzügyi helyzetét, hírnevét stb.
Hogyan nyitja meg a képviselő
A folyószámla megnyitásához a szervezet képviselőinek (vezető és főkönyvelő) a bank kérésére egy dokumentumcsomaggal kell a fiókba jönniük. Ha az igazolványt nem előzetesen közjegyzőnél, hanem kezelő jelenlétében töltik ki, minden aláírónak meg kell érkeznie.
A jelentkezés, a számlanyitási és az internetes alkalmazáson keresztüli kiszolgálási szerződések, a kérdőív közvetlenül a bankban kerül kitöltésre. A művelet pénzt a pénztárosnak fizetik.
Az eljárás tart 1-2 munkanap... Egyes bankok előzetes online kérvény benyújtását kérik a dokumentumok elkészítése és a szervezet ellenőrzése érdekében, mielőtt a képviselőivel személyesen találkoznának.
A regisztrációt követően az ügyfél megkapja az eredeti szerződéseket és a tarifatáblázatot tartalmazó lapot, a számlanyitási igazolást a részletekkel, az internetes alkalmazáshoz szükséges bejelentkezési nevet és jelszót, valamint egy műanyag vállalati kártyát.
A bankszámlanyitás minden árnyalata megtalálható ebben a videóban.
További referenciák és követelmények
Néha a standard csomag dokumentumai mellett a bank további dokumentumokat is igényel. Ide tartozik például a statisztikai kódok hozzárendeléséről szóló értesítés a Rosstattól. Az Orosz Föderáció Központi Bankjának 2011. október 27-én kelt, 011-31-1 / 4394 számú utasítása szerint. nem kötelező megadni. A bank távolléte miatti megtagadása jogellenesnek minősül. Ennek ellenére ingyenesen beszerezhető a Rosstat területi fiókjában, vagy függetlenül letölthető a www.gks.ru hivatalos webhelyről.
Az Orosz Föderáció Központi Bankjának 2015.10.15-i 499-P számú rendelete szerint a bank a szervizelés előtt ellenőrzi a potenciális ügyfelet a kormányzati szervek adatbázisai és a hálózatból származó információk segítségével... Ha kétségei vannak a cég vagy egyéni vállalkozó tevékenységének jogszerűségével kapcsolatban, további papírokat kérhet: adóbevallást (ha a szervezetet nem most hozták létre), ellenőrzési következtetéseket stb.
Értesítések a Szövetségi Adószolgálatnak, az Orosz Föderáció Nyugdíjpénztárának és az FSS-nek
A folyószámla nyitásáról nem szükséges önállóan tájékoztatni az adószolgálatot, a FIU-t, valamint a Szociális és Kötelező Egészségbiztosítási Pénztárat.
A 2014. február 4-i 59. sz. szövetségi törvény és a 2014. február 4-i 52. szövetségi törvény szerint ez a kötelezettség a bankot terheli.
A jogi személyek és egyéni vállalkozók egy hónapon belül kötelesek bejelentést tenni az adóhatóságnál külföldi pénzügyi szervezetben.
Személyesen jelezheti (a jelentkezési lap kitöltésével a Szövetségi Adószolgálat ММВ-7-6 / [e-mail védett] 2010.09.21-től), levélben vagy online - az állami szolgáltatások www.gosuslugi.ru portálján keresztül.
Egyéb tulajdoni formák
Bizonyos esetekben szükség van a szervezet képviselőire konkrét dokumentumokat a standard csomagon kívül.
Tehát a társaságnak rendelkeznie kell a képviseleti iroda megnyitásáról és a vezető kinevezéséről szóló rendelettel. Az Orosz Föderáción kívüli székhelyű külföldi cégnek szüksége van a jogi státuszát igazoló papírokra (bejegyzésre) és a dokumentumok közjegyző által hitelesített fordítására a banki kiszolgáláshoz. Néha akkreditációs bizonyítványra van szükség (kivonat a vonatkozó nyilvántartásból).
Azon egyéni vállalkozóknak, akik nem Oroszország állampolgárai, migrációs kártyára és nemzetközi útlevélre is szükségük van.
A különböző szervezeti és jogi formájú cégek dokumentumainak teljes listáját a Ch. 4 Az Orosz Föderáció Központi Bankjának 153-I számú, 2014.05.30.
Meghatalmazás
Az Orosz Föderáció Központi Bankjának 2015.10.15-i 499-P számú rendelete értelmében a bank köteles a szolgáltatás megkezdése előtt azonosítani az ügyfelet... Megállapítást nyert, hogy az ellenőrzési eljárást minden pénzintézetben önállóan alakítják ki.
A bank megkövetelhet (de nem szabad) legalább egy személyes találkozót a vezetőséggel, és biztonsági politikájának megfelelően megtagadhatja a számla kiállítását egy jogi személy vagy egyéni vállalkozó képviselőjének. Ez az információ a hivatalos webhelyen és a szolgáltatási feltételekben található.
Ennek ellenére a legtöbb bank elfogadja egy szervezet vagy egyéni vállalkozó képviselőit számlanyitási meghatalmazással, és ha kétségei vannak, ők maguk mennek el egy potenciális ügyfél irodájába. Néha ilyen esetekben további követelményeket támasztanak az iratokkal szemben, például a kötelező közjegyzői hitelesítést.
Az aláírásminta kártya cseréje
Az aláírásmintával ellátott igazolványt a vezető vagy a főkönyvelő, illetve a jogi személy szervezeti és jogi formájának, pecsétjének vagy a cég pénze feletti rendelkezésre jogosult személyeknek a megváltoztatásakor módosítani kell. Mindegyik esetben különböző dokumentumokat kell benyújtani a banknak.
Tehát a vezetőváltás során a következőkre van szüksége:
- levél a kártya cseréjének indoklásával;
- kivonat a jogi személyek egységes állami nyilvántartásából;
- új közjegyzői igazolvány;
- az abban feltüntetett személyek hatáskörét igazoló dokumentumok.
A teljes dokumentumlistát a bankfiókban vagy személyes vezetőnél kell megadni.
Ideiglenes elszámolási (megtakarítási) számla
A bank az alapítói díj fizetésére ideiglenes folyószámlát hoz létre egy szervezet számára az állami regisztráció előtt. Ugyanazon az egyenlegen keletkezik, amelyen a későbbiekben állandó számla nyitását tervezik.
Milyen dokumentumok szükségesek ehhez:
- nyilatkozat;
- szervezeti és jogi formától függően: alapító okirat, megállapodás vagy határozat jogi személy létrehozásáról;
- az alapítók útlevelének másolata.
A banknak jogában áll további papírokat kérni, ha szükséges. A jelentkezők oklevelet kapnak adataikkal. Az ideiglenes számla pénz felhalmozására szolgál, vagyis nem vehet fel belőle pénzt. A bank az állandó folyószámla nyitásáig, illetve a tulajdonosok kezdeményezésére történő lezárásig továbbra is szolgálja.
Az elutasítás okai
A szolgáltatás megkezdése előtt a bank ellenőrzi az ügyfelet: információkat gyűjt, beleértve az internetről és a kormányzati szervektől származó információkat, találkozik a vezetőséggel stb.
Ha a választott szervezet valamilyen okból megtagadta a számlanyitást, a jogi személynek jogában áll kérelmet és dokumentumokat benyújtani egy másiknak.
A bank a 2001.08.07-i 115. sz. szövetségi törvény értelmében megtagadhatja az elszámolási szolgáltatások nyújtását. következő okok miatt:
- helytelen adatok megadása a cég székhelyéről;
- információk érkeztek jogi személyek vagy egyéni vállalkozók illegális tevékenységeiről: pénzmosásról, terroristák finanszírozásáról stb .;
- információk a társaság igazgatóinak vagy alapítóinak jogával kapcsolatos problémákról;
- cégbejegyzés tömeges jogi címen;
- hibák a dokumentumok kitöltésében;
- egyéb folyószámlákon fennálló tartozások.
Lezárási eljárás
A folyószámlát szervezet vagy egyéni vállalkozó kérelemre zárhatja le. Ebben az esetben az ügyfélnek vissza kell térnie a banki csekkfüzetekhez csonkokkal és fel nem használt lapokkal.
Ha van pénz a számlán, a bank a kérelem beérkezésétől számított egy héten belül köteles a megadott adatokra utalni. Ha adósság van, azt először ki kell fizetni.
Vállalati ügyfél kérésére a bank köteles a számlát lezárni, még akkor is, ha arra az adószolgálat érvényes tilalma vonatkozik. De ebben az esetben a pénz fennmaradó részét csak az összes korlátozás feloldása után utalják át a tulajdonosnak.
A számlazárásra legkésőbb a kérelem regisztrációjától számított következő munkanapon kerül sor.
Nem nehéz összegyűjteni és kitölteni a folyószámla nyitásához szükséges papírokat. Egy hiba azonban idő- és néha pénzveszteséggel is járhat, ha a bank jutalékot számít fel ezért a műveletért.
Hogy ez ne forduljon elő, érdemes a dokumentumokat pénzintézeti vezető irányításával készíteni, vagy az eljárást szakemberekre bízni.
Az egyéni vállalkozók folyószámla nyitásával kapcsolatos további információk ebben a videóban találhatók.
A pénzforgalmi számla (személyi számla stb.) nyitására irányuló kérelem egy természetes vagy jogi személy dokumentált kérelme, hogy egy bizonyos bankintézetben számlát jegyezzen be pénzeszközök fogadására és tárolására, valamint az ott található pénzeszközök más számlákra történő átutalására. , bankkártya vagy készpénz...
Számlanyitási kérelmet mindenki benyújthat, aki bankintézetben szeretne folyó (vagy bármilyen más) számlát nyitni. Ezt a törvényi normák és az uralkodó banki gyakorlat megköveteli.
Hogyan kell kitölteni a számlanyitási űrlapot?
A bankszámlanyitás szigorúan szabályozott eljárás. Az Orosz Föderációban a számlakérelemnek meg kell felelnie a 0401025 számú űrlapnak. Nem szükséges keresni, mindenki készített már mintákat a számlanyitási kérelmekből, és szabadon kiadja azokat a jövőbeli ügyfeleknek.
A bankszámlanyitási kérelmek az alábbi információkat tartalmazzák:
- a regisztrált számla formája: csekk, deviza, betét stb .;
- a szervezet hivatalos neve vagy a számlát nyitó vállalkozó vezetékneve, neve és apaneve;
- a szervezet vagy vállalkozó jogi címe;
- postázási cím;
- regisztrációs adatok: INN, KPP, OKPO, OGRN, OKATO;
- telefonok, e-mail címek és egyéb elérhetőségek.
A pályázatokat a szervezet vezetőjének és főkönyvelőjének kell aláírnia. Az egyéni vállalkozó a kérelmet személyesen írja alá. A számlanyitás harmadik félre való rábízása nem minden bankban elérhető. A számlanyitási igénylőlapot a pályázó pecsétje igazolja (ha pecséttel dolgozik). A dokumentumnak tartalmaznia kell egy dátumot.
A bankok többsége papírra nyomtatott számlanyitási kérelmet fogad el, néha közvetlenül adnak ki egy kézzel írott nyomtatványt. De történik a pályázatok elektronikus benyújtása is. Ezt teszik azok a bankok, amelyek például a távoli ügyfélszolgálatra koncentrálnak -. A legtöbb bank mintát kínál ügyfeleinek a folyószámla és más bankszámla nyitására vonatkozó kérelem kitöltésére.
Így néz ki ez a minta itt:
Példakérelem a Sberbanknál történő személyes számla megnyitásához
A Sberbanknál történő számlanyitási kérelem nagyon részletes dokumentum.
- Az első lap információkat tartalmaz az ügyfélről, adatairól és elérhetőségeiről, tisztségviselőiről, a számla típusáról és pénzneméről. Ezt a lapot az ügyfél, tisztségviselői vagy törvényes képviselői töltik ki.
- A kérelem második lapját a bank tölti ki. A számla (vagy több számla) adatai itt láthatók. Az információkat a Sberbank alkalmazottainak pecsétje és aláírása igazolja.
- A harmadik lap a kérelemhez csatolt, az ügyfél és a bank által hitelesített dokumentumok listája. Ezek az igazolások, az alapító okiratok és az alapszabály, az igazgató kinevezéséről szóló végzés és a számlavezetésre jogosult személyek aláírásával ellátott igazolvány.
Más bankok ugyanabból az okmánycsomagból megkövetelik az ügyfelektől a számlanyitást, de leegyszerűsíthetik a procedúrát, ha veszik a fáradságot egyes rovatok kitöltésével, vállalva, hogy nem a kérelemmel együtt, hanem utána adják át a dokumentumokat.
Ha a folyószámla regisztráció csak egy része a banktól megrendelt szolgáltatások teljes mennyiségének, akkor további intézkedésekre, dokumentumokra lehet szükség. Ez akkor történik, amikor a számlával párhuzamosan bankkártyákat bocsátanak ki, hiteleket vesznek fel, költséges projekteket nyitnak stb.
A pályázatok kitöltésének jellemzői
A bankszámlanyitási kérelemben megadott adatokat (esetenként többször is) mindkét fél hitelesíti, pl. az ügyfél és a bank. Ezután ezeket az információkat a bank regisztrálja, és a továbbiakban felhasználja a számlával való munka során.
Ezért a számlakérelem kitöltésekor elkövetett hibák nem járnak súlyos következményekkel. Inkább helyesen kell átírnia a kérelmet, és újra be kell nyújtania. A nem megfelelő típusú számla megnyitása vagy a rossz pénznem kiválasztása gondot okozhat. Bár ezt általában még a számla végleges regisztrációja előtt tisztázzák.
A hibák és problémák elkerülése érdekében a jelentkezés benyújtása előtt a következőket kell tennie:
- pontosan megismerni a bank számlával való munkájának sajátosságait és a készpénz-elszámolási szolgáltatások (elszámolási és készpénzes szolgáltatások) egyéb feltételeit.
- a szolgáltatások költsége, tarifák és fizetési feltételek.
A jelentkezés kitöltésekor a következőket kell tennie:
- ellenőrizze az összes személyesen megadott adatot: nevek, számok, címek stb.;
- a kérelem aláírása előtt olvassa el a banki alkalmazott által beírt és az űrlapra már nyomtatott szöveget;
- kézírással, ahol szükséges - írja nyomtatott betűkkel, töltse ki a cellákat, írja be az összes adatot egyértelműen és olvashatóan.
A kérelem benyújtása előtt és az információbevitel folyamatában, valamint az űrlap átadásakor ne utasítsa el a tanácsadók segítségét. Távoli szolgáltatáshoz használja a visszajelzési űrlapokat.
Mi a teendő a folyószámlanyitási kérelem benyújtása után?
Ez a választott bankintézet működési szabályzatától függ.
Vannak bankok, ahol azonnal számot rendelnek a folyószámlához. Ezen a számlán azonnal tud átutalni, írja be a számlaszámot a szervezet adatai közé. De pénzeszközök felhasználása, befizetések és átutalások csak a regisztrációs folyamat befejezése után megengedettek. Ez az időszak azonban ritkán hosszabb néhány napnál.
Más bankok a folyószámla használatát a teljes aktiválás pillanatától teszik lehetővé. Ez nem különösebb probléma, hiszen általában 1-2 napon belül minden megtörténik. A fiók készenlétéről szóló üzenetek telefonon, e-mailben érkezhetnek.
A folyószámla regisztráció mellett hasznos a távoli banki szolgáltatásokhoz (RBS), az internetbankhoz és a mobilbankhoz való csatlakozás. Ez lehetővé teszi a számla ellenőrzését és gyors tranzakciók végrehajtását vele.
1732 megtekintés
Az orosz jogszabályok jelenlegi normái szerint mind az egyéni vállalkozóknak, mind a jogi személyeknek dokumentumokat kell benyújtaniuk a bank képviseletéhez, hogy új számlát nyithassanak az elszámolásokhoz. A fő a nyilatkozat, amely fellebbezésként szolgál a jogi személyhez. olyan személy, aki fiók létrehozását kéri fizetési tranzakciók elfogadásához és lebonyolításához. A jogszabály egységes pályázati adatlapot hoz létre - azt a 0401025-ös nyomtatványnak megfelelően kell elkészíteni.
A számlanyitási kérelmet egy előre kiválasztott bankhoz kell benyújtani. Leggyakrabban ennek a dokumentumnak az elkészítése a helyi képviselet területén történik, nem pedig előzetes. A banki szervezetek néha lehetőséget kínálnak ügyfeleiknek, hogy online töltsenek ki kérelmet. Annak ellenére, hogy a pénzintézetek hivatalos webhelyein rendelkezésre állnak a dokumentumok elkészítésének mintái, sokan nem tudják, hogyan kell helyesen írni.
A kérelem kitöltésének jellemzői
Az eljárás megkezdése előtt mindig ne feledje, hogy minden bank egyedi dokumentumformát kínál. Ha egyes esetekben a nulláról kell jelentkezni, akkor máskor elég a saját aláírásod, a többit pedig a menedzser-tanácsadó végzi el az ügyfél helyett.
Hogyan kell a kérelmezőnek kitöltenie a kérelmet? Mint minden más dokumentum esetében, először egy fejléc készül, ahol a leendő ügyfélről minden információ megjelenik. Ez olyan információkat tartalmazhat, mint például:
- a cég vagy egyéni vállalkozó teljes neve;
- cím. Korlátozott felelősségű szervezetek esetében a jogi személyek egységes állami nyilvántartásába benyújtott cím feltüntetésre kerül, IP - az aktuális regisztráció címe;
- levelezési cím. Ide fognak érkezni egy banki szervezet levelei;
- elérhetőségi adatok - email és telefonszám. A véletlen hibák elkerülése érdekében ezeket az adatokat nyomtatott betűkkel írjuk minden cellába külön-külön;
- KPP, TIN;
- az Orosz Föderáció lakosai számára - OKATO, OKPO és OGRN.
Számlanyitási kérelem: minta
Az ügyfélre vonatkozó adatok kitöltése után meg kell írnia a fellebbezés szövegét. Kezdje bankszámlanyitási kérelemmel, és azonnal tisztázza – milyen árfolyamon és milyen pénznemben. A jelentkezés jogereje nem lesz érvényes, ha a szerző nem tünteti fel a dátumot és az aláírást. Egyes esetekben jogi személy pecsétje szükséges, de ez inkább nem követelmény, hanem a bankok ajánlása.
Az aláírást elhelyező köteles magáról adatokat - teljes nevét, beosztását - feltüntetni. Ha egy üzletember érdekeit vagyonkezelő képviseli, ezt a tényt a kérelem szövege is rögzíti. A pecsétnek és aláírásnak meg kell egyeznie a mintakártyákon szereplővel.
A banki kitöltés jellemzői
A fent megadott összes adat megadása után az ügyfél elküldi a kérelmet a banknak, és a bank továbbra is önállóan tölti ki a dokumentumot. Ezt követően az alkalmazottaknak feljegyzéseket kell készíteniük a benyújtott dokumentáció ellenőrzéséről, és tájékoztatniuk kell a döntésről.
A nagy banki szervezetek általában egy egész lapot osztanak ki erre, amelyet később teljesen kitöltenek.
Alapvető árnyalatok kitöltéskor
Amikor az ügyfél kap egy üres űrlapot az adatok kitöltéséhez, észreveszi egy speciális oszlop jelenlétét, amelyben a könyvelőnek alá kell írnia. Ezt csak az a szakember teheti meg, akit a folyószámlához való rendszeres hozzáféréssel bíznak meg. Cégnél vagy egyéni vállalkozónál főállású könyvelő hiányában csak a vezető vagy egyéni vállalkozó (státusztól függően) írja alá az aláírást egy külön kiemelt oszlopba.
A törvény előírja, hogy az ügyfél a dokumentumot csak normál tollal és kék tintával töltse ki.
Ha több folyószámla is van, akkor mindegyikről külön másolatot kell készítenie a kérelemről. Az egyéni vállalkozók gyakran meglepődnek azon, hogy miért kell 2 kivonatot készíteniük, 2 számlát létrehozva egy banki szervezet területén. Az ilyen követelményeket nemcsak a szabályozási jogi aktusok írják elő, hanem magának a banknak a belső utasításai is.
Mit válasszunk - kérdőívet vagy kérdőívet
Előfordul, hogy egy bank kérdőívet adhat ügyfeleinek, nem pedig bankszámlanyitási kérelmet. A fő különbség a 0401025 általános űrlaphoz képest az, hogy több kérdés merül fel. A kérdőív egy melléklet, amelyet később csatolunk a készpénzes elszámolási szerződéshez. Segítségével az ügyfél további olyan lehetőségeket jelezhet, amelyekről a szerződés nem rendelkezik. Például:
- a banki szolgáltatásokhoz kapcsolódó jutalék és költségek összege;
- rendszeres SMS értesítések fogadása, amelyek tájékoztatják a legutóbbi tranzakciókról;
- rendszeres e-mail értesítéseket kapni;
- mobil fizetések és internetes banki szolgáltatások összekapcsolása;
Mi legyen a következő
Ha nem tudja, hogyan kell bankszámlanyitási kérelmet elkészíteni, kérhet a vezető-tanácsadótól egy kitöltésmintát. A bizonylat sikeres kitöltése eredményeként a helyszíni ellenőrzésre az illetékes osztályhoz kerül. Pozitív döntés esetén a bank munkatársai visszahívják az ügyfelet, és kérik, hogy térjen vissza a képviseleti irodába a szolgáltatási szerződés utólagos megkötése céljából.
A folyószámlanyitási kérelem kitöltésével és benyújtásával kapcsolatos valamennyi eljárás lefolytatásának eredménye az új számla adatainak kézhezvétele. Probléma nélkül átruházhatók üzleti partnereknek és más kategóriájú személyeknek, akik pénzt küldenek oda. A bankszámla aktiválása után folytathatja annak feltöltését és a nem készpénzes fizetések további végrehajtását.
Új számla nyitására irányuló kérelem benyújtása után az ügyfél elutasításban is részesülhet. Az elutasító döntés okait tisztázza a fellebbezését elfogadó tanácsadó menedzserrel. Bár az ilyen esetek nagyon ritkák, még mindig van esély egy ilyen helyzettel szembenézni.
Mind a jogi személynek, mind az egyéni vállalkozónak számos dokumentumot kell benyújtania ahhoz, hogy a bankkal elszámolási és készpénzszolgáltatási megállapodást kössön. Minden értékpapír élén egy folyószámlanyitási kérelem található (0401025-ös nyomtatvány).
A kérelmet közvetlenül a kiválasztott bankhoz nyújtják be, leggyakrabban a helyszínen, minta alapján töltik ki, nem előre. Egyes bankok felajánlják a kérelem online kitöltését.
Sok pénzintézet tölti fel pályázatának mintáját az oldalra, hogy az ügyfél az irodalátogatás előtt minden dokumentummal megismerkedhessen. Például a nyomtatványok megtalálhatók az Alfa Bank és a VTB-24 honlapján, de a kérelmet példaként az űrlap használatával vesszük figyelembe.
Folyószámlanyitási kérelem kitöltése
Nézzük meg közelebbről, miből áll egy folyószámla nyitási kérelem. Azonnal meg kell jegyezni, hogy minden banknak megvan a maga dokumentumformája. Valahol csak alá kell írnia, valahol pedig teljesen kézzel kell megírnia a nyilatkozat teljes szövegét.
A dokumentum szerkezetét a Sberbank nyilatkozatának példájával fogjuk megvizsgálni (letöltheti az alábbi ablakból):
A pályázó tölti ki
Minden dokumentum a jelentkező személyre vonatkozó információval kezdődik. Lehet:
- a jogi személy teljes neve (ALFAVIT Korlátolt Felelősségű Társaság) vagy SP (Ivanov Petr Sergeevich egyéni vállalkozó);
- cím (az LLC esetében ez a jogi személyek egységes állami nyilvántartásában feltüntetett cím, egyéni vállalkozók esetében pedig a regisztráció címe);
- postacím - a bank hivatalos leveleit erre küldik;
- elérhetőség telefonszáma és e-mail címe (a hibák elkerülése érdekében cellákba, nyomtatott karakterekkel írjuk);
- TIN, ellenőrzőpont;
- OGRN, OKPO, OKATO (csak az Orosz Föderáció lakosai számára).
Miután az ügyfél a dokumentum elején „bemutatkozik”, meg kell fogalmaznia és részleteznie kell nyilatkozatát.
« Ezúton kérem bankszámla nyitását", És akkor tisztázni kell:
- milyen pénznemben;
- milyen ütemben.
A nyilatkozat mindaddig nem érvényes, amíg az ügyfél a végén nem adja meg:
- aláírás;
- dátum;
- pecsét (a legtöbb bankban a pecsét jelenléte tájékoztató jellegű).
Az okiratot aláíró személynek fel kell tüntetnie nevét, vezetéknevét, munkavégzésének alapját. Ez lehet például a cég alapszabálya vagy (ha a számlát nem maga a vállalkozó nyitja, hanem vagyonkezelő).
A kérelem aláírásának és bélyegzőjének meg kell egyeznie a kártyamintával.
A banknak kell kitöltenie
A kérelem második blokkját a bank tölti ki. Ott a pénzintézet munkatársai később feljegyzéseket készítenek az iratok ellenőrzéséről, a meghozott döntésről.
Egyes bankokban az ilyen blokkok egy egész lapot foglalnak el.
Csatolt dokumentumok
A folyószámla nyitásához nemcsak kérvényt, hanem egyéb dokumentumokat is be kell nyújtani a bankhoz. Ezek listája a kérelem mellékletét képezi, amelyet mindkét fél - a bank és az ügyfél - hitelesít.
Például a Sberbankban a kérelmet a következők kísérik:
Ne lepődjön meg, ha egyes bankokban a dokumentumok listája szélesebb lehet. Például folyószámla nyitásához a következőket kérhetik:
- a JSC esetében - kivonat a részvényesek nyilvántartásából;
- igazolás a kódok hozzárendeléséről a statisztikai osztálytól;
- pénzügyi helyzetre vonatkozó információk - adóbevallások vagy pénzügyi kimutatások (három hónapnál tovább dolgozó szervezetek és egyéni vállalkozók esetében);
- engedélyek és engedélyek bizonyos típusú tevékenységekhez.
Leggyakrabban a dokumentumokat a kérelemmel együtt 24 órán belül elbírálja a bank, de ma már egyre több olyan szervezet van, amely néhány órán belül kész számlanyitásra.
A töltés árnyalatai
Az alkalmazás általában egy speciális oszlopot ír elő a könyvelő aláírásához, aki hozzáfér a számlához. Ha a pályázónak nincs főállású könyvelője, csak az igazgató (az egyéni vállalkozó) írja alá a bizonylatot a rovatában.
A kérelmet kék szabványos tollal kell kitölteni.
Minden számla nyitására kérelmet készítenek. Ha egy vállalkozó egyszerre két számlát szeretne nyitni egy bankban, akkor is két külön kérelmet kell írnia.
Pályázat vagy kérdőív
Jelentkezés helyett vagy kiegészítésként a bank felajánlhatja az ügyfélnek egy kérdőív kitöltését, amely sokkal több kérdést tartalmaz, mint a 0401025-ös szabványűrlap.
Az igénylő-kérdőív a jövőbeni készpénz-elszámolási szerződés mellékleteként szolgál, további, a szerződésben nem írt lehetőségek közül választhat az ügyfél számára. Például lehet:
- a banki szolgáltatások jutalékára és költségére vonatkozó lehetőségek;
- tájékoztatás a tranzakciókról SMS-ben vagy e-mailben;
- internetbank és mobilbank kapcsolat.
Akkor mit
A kérelem benyújtását, ellenőrzését és jóváhagyását követően a bank új ügyfelet hív fel az elszámolási és készpénzszolgáltatási szerződés megkötésére.
A kérelmező megkapja új fiókjának adatait, amelyeket már üzleti partnereknek is átadhatnak. Azonnal feltöltheti számláját, és megkezdheti rajta keresztül a készpénz nélküli fizetést.
Nem titok, hogy folyószámlákra van szükség a szervezeteknek a nem készpénzes tranzakciók végrehajtásához. A bankszámlanyitás eljárását az Oroszországi Bank 2006. szeptember 14-i 28-I. sz. utasítása szabályozza.
Jelen utasítás szerint bármely bankszámla (legyen az elszámolási számla vagy betéti (betét)) csak az ügyféllel kötött megállapodás és az általa a bank rendelkezésére bocsátott összes szükséges dokumentuma alapján nyitható, az Orosz Föderáció jogszabályai szerint.
Tehát a folyószámla nyitásához a jogi személyeknek (LLC, CJSC, OJSC) a következő kötelező dokumentumokat kell benyújtaniuk a banknak:
- alapító okiratok;
- jogi személy regisztrációs igazolása;
- adóhatósági regisztrációról szóló igazolás;
- (OKUD szerinti 0401026 számú nyomtatvány);
- a kártyán megjelölt személyek bankszámlán lévő pénzeszköz-kezelési jogosultságát igazoló dokumentumok (kinevezési megbízások, meghatalmazások, jegyzőkönyv (határozat) vagy abból készült kivonat stb.), valamint a banki útlevelek másolata. felhatalmazott személyek;
- folyószámlanyitási kérelem (OKUD szerinti 0401025 számú nyomtatvány). Az igénylőlapot a bank biztosítja, mivel nincs egységes formanyomtatvány.
- jogi személy profilja. A kérdőívhez hasonlóan a kérdőívet is minden bank egyénileg készíti el.
- kivonat a társaság részvénykönyvéből (részvénytársaságok esetében);
- a statisztikai hatóságok igazolása (tájékoztató levél) az összoroszországi osztályozók szerinti kódok hozzárendeléséről;
- a banknak jogában áll engedélyt (engedélyeket) is kérni a szervezettől (amelyeket engedélyes tevékenység végzésére adtak ki számára), de csak abban az esetben, ha ezek az engedélyek közvetlenül kapcsolódnak az ügyfél bankszámlaszerződés megkötésére való jogképességéhez. megfelelő típus;
- ha egy szervezet számára folyószámlát egy meghatalmazott személy nyit, akkor megfelelő meghatalmazást kell adni a szükséges műveletek elvégzéséhez;
- az ügyvezető szerv tényleges címen való elhelyezkedését igazoló dokumentum (tulajdonjog, bérleti szerződés, albérleti szerződés stb.).
- egyéb dokumentumok.
A folyószámla attól a pillanattól tekinthető nyitottnak, amikor a bank megfelelő bejegyzést tesz a nyitott számlák nyilvántartásába.
Kinek küldjön értesítést és üzenetet
Az Orosz Föderáció jogszabályaival összhangban a folyószámla szervezet vagy egyéni vállalkozó általi megnyitásának tényét rögzíteni kell az adóhatóságnál (az Orosz Föderáció adótörvénykönyve 23. cikkének 2. szakasza) az adóhatóságnál. a jogi személy bejegyzése vagy az egyéni vállalkozó lakóhelye, valamint 2010. január 1-jétől, ha a szervezet vagy egyéni vállalkozó biztosítási járulékfizető, a Nyugdíjpénztár és a Társadalombiztosítási Területi kirendeltségén is. Alap (a 2009. július 24-i 212-FZ szövetségi törvény 28. cikkének 1. albekezdése, 3. pont). Adóhatósági bejelentési kötelezettség a bank és az adózó is felelős a pénzforgalmi számlanyitásért. Az Orosz Föderáció adótörvénykönyve szerint a banknak a számla regisztrációjától számított öt napon belül értesítést kell küldenie az ügyfél adóhivatalának. A szervezet (vagy egyéni vállalkozó) viszont köteles hét napon belül (ezt az időszakot ajánlatos a bankkal kötött szerződés aláírásától számítani) írásban értesíteni az adóhatóságától, a számlanyitásról üzenetben. a С-09-1 számú nyomtatványt.
Felügyeleti hatóságok értesítése a biztosítási díj fizetéséről e hozzájárulások befizetői a számlanyitástól számított hét napon belül a telephelyükön, az előírt formájú írásbeli üzenettel megteszik.