Aanvraag voor het openen van een bankrekening. Aanvraag voor het openen van een bankrekening
Het is geen geheim dat betaalrekeningen nodig zijn voor organisaties om niet-contante transacties uit te voeren. De procedure voor het openen van bankrekeningen wordt geregeld door de instructie van de Bank of Russia van 14 september 2006 nr. 28-I.
Overeenkomstig deze instructie kan elke bankrekening (of het nu een vereffeningsrekening is of een deposito (deposito)) alleen worden geopend op basis van een met de cliënt gesloten overeenkomst en alle benodigde documenten die door hem aan de bank worden verstrekt, zoals bepaald door de wetgeving van de Russische Federatie.
Rechtspersonen (LLC, CJSC, OJSC) moeten dus voor het openen van een zichtrekening de bank het volgende pakket verplichte documenten verstrekken:
- samenstellende documenten;
- bewijs van inschrijving van een rechtspersoon;
- bewijs van inschrijving bij de belastingdienst;
- (Formulier nr. 0401026 volgens OKUD);
- documenten die de bevoegdheid bevestigen van de op de kaart vermelde personen om het geld op de bankrekening te beheren (aanstellingsopdrachten, volmachten, protocol (beslissing) of een uittreksel ervan, enz.), evenals kopieën van de paspoorten van bevoegde personen;
- aanvraag voor het openen van een zichtrekening (formulier nr. 0401025 volgens OKUD). Het aanvraagformulier wordt verstrekt door de bank, aangezien er geen uniform formulier is.
- profiel van een rechtspersoon. Net als bij de aanvraag wordt het vragenlijstformulier door elke bank afzonderlijk ontwikkeld.
- uittreksel uit het aandeelhoudersregister van de vennootschap (voor naamloze vennootschappen);
- een certificaat (informatiebrief) van statistische autoriteiten over de toewijzing van codes volgens volledig Russische classificaties;
- de bank heeft ook het recht om van de organisatie een vergunning (vergunningen) (die aan haar zijn verstrekt voor het uitvoeren van vergunde activiteiten) te vragen, maar alleen als deze vergunningen rechtstreeks verband houden met de rechtsbevoegdheid van de cliënt om een bankrekeningovereenkomst van de bank te sluiten. overeenkomstige soort;
- als een zichtrekening voor een organisatie wordt geopend door een bevoegde persoon, is het noodzakelijk om een passende volmacht te verstrekken voor het recht om de nodige acties uit te voeren;
- een document dat de locatie van het bestuursorgaan op het werkelijke adres bevestigt (eigendomsbewijs, huurovereenkomst, onderhuurovereenkomst, enz.).
- andere documenten.
Een zichtrekening wordt als open beschouwd vanaf het moment dat de bank een overeenkomstige boeking maakt in het registratieboek van openstaande rekeningen.
Naar wie u meldingen en berichten moet sturen?
In overeenstemming met de wetgeving van de Russische Federatie moet het openen van een zichtrekening door een organisatie of een individuele ondernemer worden geregistreerd bij de belastingdienst (clausule 2 van artikel 23 van het belastingwetboek van de Russische Federatie) op de plaats van inschrijving van de rechtspersoon of op de woonplaats van de individuele ondernemer, en vanaf 1 januari 2010, indien de organisatie of een individuele ondernemer premiebetaler is, ook in het territoriale kantoor van het Pensioenfonds en de Sociale Verzekering Fonds (lid 1, clausule 3 van artikel 28 van de federale wet van 24 juli 2009 nr. 212-FZ). Meldingsplicht bij de Belastingdienst zowel de bank als de belastingplichtige zijn verantwoordelijk voor het openen van een zichtrekening. Volgens de belastingwet van de Russische Federatie moet de bank binnen vijf dagen na de registratiedatum van de rekening een kennisgeving naar het belastingkantoor van de klant sturen. De organisatie (of individuele ondernemer) is op zijn beurt verplicht om haar belastingdienst binnen zeven dagen schriftelijk op de hoogte te stellen (deze termijn wordt aanbevolen te rekenen vanaf het moment van ondertekening van de overeenkomst met de bank) door een bericht te sturen over het openen van een rekening in het formulier nr. С-09-1.
Melding toezichthouders betaling verzekeringspremies door de betalers van deze bijdragen op hun locatie uiterlijk zeven dagen na de datum van opening van de rekening, door een schriftelijk bericht in de voorgeschreven vorm in te dienen.
Bankverrichtingen door natuurlijke personen of rechtspersonen zijn onmogelijk zonder een rekening bij de gekozen financiële instelling. Het opent op basis van de bijbehorende overeenkomst. Om een dergelijke overeenkomst met rechtspersonen te sluiten, wordt een aanvraag voor het openen van een rekening opgesteld.
Kenmerken van vulling
In de volledig Russische classificatie van managementdocumentatie krijgt de aanvraag het nummer 0401025 toegewezen. Het ingevulde document wordt ondertekend door het hoofd en de hoofdaccountant van de onderneming. Bij het ontbreken van de laatste op de staf, alleen het hoofd. Hun handtekeningen moeten overeenkomen met die op de kaart met voorbeeldhandtekeningen.
De goedkeuring wordt gecertificeerd door een zegel. Het moet ook overeenkomen met de stempel op de bijbehorende kaart. Het aanvraagformulier kan zelfstandig door de bank worden ontwikkeld. Er is echter een bepaalde lijst met informatie die er absoluut op moet staan.
Hoe ziet de verklaring eruit?
> De eerste stap is het invoeren van de volledige en afgekorte naam van de rechtspersoon. Daarna wordt aangegeven welke rekening het bedrijf wil openen: vereffening, storting, valuta ed Vervolgens worden de parameters ingevoerd van de bankafdeling waarmee de klant contact heeft opgenomen. Dit blok wordt afgesloten met de handtekeningen van de bevoegde personen van het bedrijf.
Het volgende gedeelte, gescheiden van de hoofdtekst door een vette lijn, betreft de openingsopdracht van de bank. Het blok geeft de volgende informatie weer:
- Rekeningtype en valutatype.
- De naam van de instelling, het nummer en de datum van de overeenkomst op grond waarvan de opening plaatsvindt.
- De positie van het hoofd van een kredietinstelling, handtekening en de ontsleuteling ervan.
- VOOR-EN ACHTERNAAM. en het visum van de geautoriseerde werknemer die de aanvraag heeft geaccepteerd en de ingediende documentatie heeft geverifieerd.
- Controleer de datum.
- Open persoonlijke rekeningnummers.
- VOOR-EN ACHTERNAAM. en het visum van de bankmedewerker die de rekening direct heeft geopend.
Het pakket aan documenten voor de uitvoering van de procedure verschilt per bank. Maar de aanvraag moet worden opgenomen in de set documenten voor elke financiële instelling.
Bankdiensten beginnen altijd met het invullen van een aanvraag, het is op basis van de opgegeven gegevens dat de bank besluit tot samenwerking met de klant. Als rechtspersonen of individuele ondernemers een betaalrekening openen, dan moet u allereerst een aanvraag voor het openen van een rekening invullen volgens het vastgestelde formuliernummer 0401025, dit is voor alle financiële instellingen hetzelfde.
In de regel kan de aanvraag van de klant direct tijdens een bezoek aan de bank worden ingevuld; bij sommige financiële instellingen kunt u deze online invullen zonder uw huis te verlaten. Andere kredietorganisaties, bijvoorbeeld VTB Sberbank en Alfa Bank, plaatsen respectievelijk een link om het bestand te downloaden op hun officiële websites, voordat u naar de bank gaat, u kunt van tevoren een aanvraag indienen, maar niet iedereen weet hoe u doe het correct. Daarom zullen we een voorbeeld van het invullen van een aanvraag analyseren.
Regels voor het invullen van de vragenlijst
Zoals eerder vermeld, is er voor elke bank een standaard aanvraagformulier voor het openen van een bankrekening, respectievelijk zal het vulpatroon voor elke klant hetzelfde zijn. De aanvrager moet de volgende informatie in het document vermelden:
- De volledige naam van de organisatie, bijvoorbeeld "Limited Liability Company Assorti" of "individuele ondernemer Ivanov Ivan Ivanovich".
- Op het wettelijk adres van de organisatie waar het staat ingeschreven, kunnen individuele ondernemers het adres van hun inschrijving weigeren.
- Het adres van het kantoor waar de post naartoe gaat, ook van de bank.
- Contacten van de oprichter, alle telefoonnummers, e-mailadres en andere contactgegevens.
- Bedrijfsgegevens: INN, KPP, PSRN en anderen.
Houd er rekening mee dat u in de tekst van de aanvraag de valuta van het account moet aangeven en dat het geselecteerde tarief moet worden beveiligd met een persoonlijke handtekening en het zegel van de organisatie.
Voordat u contact opneemt met de bank, kunt u dus zelfstandig een aanvraag voor het openen van een bankrekening downloaden op de officiële website, een medewerker van een bankorganisatie kan u een voorbeeld van het invullen geven en zal u ook helpen bij het invullen , indien nodig. Overigens moet de aanvraag in twee exemplaren worden ingediend, maar de tweede wordt ingevuld door een bankmedewerker op basis van de door u verstrekte gegevens en met een markering op de acceptatie van documenten, evenals hun inventaris.
Welke documenten moeten worden bijgevoegd?
Kortom, banken bepalen onafhankelijk een lijst met documenten voor klanten en kondigen deze van tevoren aan, maar we zullen een lijst overwegen van alle documenten die van elke aanvrager vereist zijn:
- paspoort van de aanvrager;
- een kaart met voorbeelden van handtekeningen en zegels;
- fiscaal kentekenbewijs;
- een uittreksel uit het eengemaakt rijksregister van individuele ondernemers of rechtspersonen;
- vergunning;
- financiële overzichten;
- handvest (voor LLC);
- overeenstemming over de benoeming van een bestuurder.
Houd er rekening mee dat de lijst met documenten voor de aanvrager kan worden aangepast, afhankelijk van de bijzonderheden van zijn activiteiten.
De aanvraag voor het openen van een bankrekening is een strikt individuele aangelegenheid. Ondanks het feit dat er een standaardformulier is voor alle aanvragers, breiden sommige banken de lijst met vragen voor hun klanten aanzienlijk uit om maximale informatie over hen te krijgen. U kunt in ieder geval het formulier downloaden om vertrouwd te raken met de inhoud van de vragenlijst en om antwoorden op basisvragen voor te bereiden. U kunt een voorbeeld downloaden van het invullen van het document
Om contact op te nemen met een notariskantoor dient u een pakket papieren op te halen. Meestal is dit paspoort vertegenwoordiger, opdrachtgever en IP-registratiecertificaat.
Voorbeeld volmacht voor het openen van een zichtrekening en hoe u een zichtrekening opent met een volmacht
Op basis van het doel van de volmacht en het type volmacht zijn er algemene of bijzondere. U kunt hun kenmerken vinden in de tabel.
Om een volmacht rechtsgeldig te laten zijn, moet deze voldoen aan algemeen aanvaarde normen. Als er een document wordt opgemaakt voor het openen van een bankrekening, dan staan daarin de volgende gegevens vermeld:
De vertegenwoordiger haalt de overige documenten op (deze kunnen per bank verschillen) en gaat samen met de volmacht en het zegel van de organisatie naar de bank.
Het formulier dat het recht geeft om een rekening te openen, moet ook de volgende lijst van bevoegdheden bevatten:
De volmacht, die het recht geeft op transacties op de lopende rekening, geeft de bevoegdheid om er verschillende handelingen op uit te voeren, waaronder geld (opnemen, storten, overmaken en andere). Iedereen kan optreden als cliënt of vertegenwoordiger. Het belangrijkste is dat het in staat is om te handelen - dit is een belangrijke voorwaarde voor de geldigheid van de transactie die met een volmacht wordt uitgevoerd.
Als een organisatie of individuele ondernemer meerdere rekeningen heeft bij verschillende banken, dan wordt er een nieuwe volmacht aangemaakt om elk van deze rekeningen te beheren. Als de rekeningen van het bedrijf bij één bank worden geopend, is één volmacht voldoende, met vermelding van de bestaande zichtrekeningen.
- verstrekken van documenten;
- afsluiten van een bankserviceovereenkomst;
- ondertekening van documenten (dit omvat een overeenkomst over akkoord met de voorwaarden van de bank in twee voorbeelden, een aanvraag voor het openen van een rekening en andere papieren afhankelijk van de situatie en het beleid van de bank);
- geld storten (om de zichtrekening te laten functioneren, moet u het servicebedrag erop storten binnen het geselecteerde tarief).
In het eerste geval zal de notaris de echtheid van de documenten controleren en een volmacht met de nodige bevoegdheden opmaken.
natuurlijke persoon(het kan een individuele ondernemer zijn of een werknemer van het bedrijf die een volmacht nodig heeft).
De individuele ondernemer vult een vragenlijst in bij de bank. Achternaam, naam, patroniem, paspoortnummer en serie, staatsburgerschap, FIN, adres, telefoon worden vermeld ter identificatie van de cliënt. De individuele ondernemer bevestigt de juistheid van de gegevens met een persoonlijke handtekening.
Aarzel niet om banktarieven en procedures te onderzoeken. Dien een aanvraag in voor het openen van een bankrekening.
Het overheidsbeleid is erop gericht de regels voor het gebruik van contant geld aan te scherpen. Individuele ondernemers zullen winst verliezen als contante roebels het enige betaalmiddel blijven. Bankdiensten voor het afhandelen van niet-contante betalingen zullen beschikbaar komen en zullen worden verleend na het openen van een zichtrekening.
Rosstat registreert individuele ondernemers en meldt OK TEI-codes in een informatiebrief. Indien de ondernemer geen papieren attest van de codes heeft, genereert en print de bankdirecteur een melding uit het statistisch register op de online dienst bij het vereiste FIN.
Hoe een bankrekening te openen als individuele ondernemer
Als het origineel van het attest zoekraakt of onbruikbaar wordt, dient u persoonlijk contact op te nemen met de belastingdienst om een duplicaat te verkrijgen. Indien na afgifte van het FIN de paspoortgegevens, woonplaats, achternaam, voornaam, patroniem zijn gewijzigd, blijft het nummer hetzelfde.
De beslissing om een zichtrekening te openen betekent de keuze van de servicebank. De eerste algemene informatie over financiële instellingen is gemakkelijk te vinden op het net. Banksites bieden informatie over servicetarieven, locatie van filialen en geldautomaten, kredietproducten, programma's voor kleine bedrijven. Het verdient aanbeveling om tijdens een persoonlijk bezoek aan een financiële instelling de relevantie van informatie duidelijk te maken. De bankdirecteur vertelt u graag over de vereisten voor het deponeren van documenten voor het openen van een zichtrekening. Bij de bank worden ingediend:
De bank is bevoegd het origineel van de kaart af te geven, waarin de individuele ondernemer een voorbeeld van de handtekening en de stempelafdruk zal aangeven. De bankmedewerker heeft het recht om de kaart te certificeren. De bank accepteert ook het origineel van de kaart, gewaarmerkt door een notaris. Als op de kaart een individuele ondernemer wordt vermeld, is het noodzakelijk om de bank een opdracht of volmacht te geven voor het ondertekenen van betalingsdocumenten.
Het aanvraagformulier wordt door de bank verstrekt. De opdrachtgever vult de benodigde gegevens in en ondertekent. De bankmedewerker noteert dat hij de aanvraag heeft geaccepteerd, de cliënt heeft geïdentificeerd, de documenten heeft gecontroleerd. Bij weigering van de aanvraag wordt ook een markering aangebracht.
TIN - identificatienummer van de belastingbetaler, bestaat uit 12 cijfers. De Belastingdienst kent TIN toe aan particulieren bij inschrijving of inschrijving als particulier ondernemer. Het FIN van een particulier en het FIN van een individuele ondernemer is hetzelfde.
Aandacht! Het attest FIN toewijzing vanaf 1 januari 2017 wordt opgemaakt bij de belastingdienst op geprinte formulieren zonder hologram.
De bank gaat contractuele relaties aan met de individuele ondernemer voor het openen van een betaalrekening en afwikkeling en gelddiensten tegen vastgestelde tarieven. Het contract specificeert de valuta en het rekeningnummer. De bank verbindt zich ertoe de instructies van de cliënt met betrekking tot het gebruik van gelden op te volgen en de veiligheid van het geld van de cliënt te waarborgen. De overeenkomst voorziet in de rechten en plichten van de partijen, de procedure voor het onderhoud van de rekening. Betalingsgegevens worden aangegeven. De dienstverleningsovereenkomst wordt ondertekend door beide partijen: individuele ondernemer en een gevolmachtigde van de bank. De bank heeft het recht om licenties, patenten, belastingaangiften van individuele ondernemers aan te vragen.
De individuele ondernemer is verplicht een persoonlijk paspoort te overleggen bij de bank.
Aanvraag voor het openen van een lopende rekening voorbeeldvulling
Nadat een rechtspersoon of individuele ondernemer een betaalrekening opent of sluit, moet deze dit melden aan de bevoegde autoriteiten door een melding over het openen van een betaalrekening te sturen. Hoe doe je dat correct en waar moet je het precies melden?
In dit artikel bespreken we hoe u dit formulier correct invult. Hieronder kunt u het berichtenformulier C-09-1 downloaden, actueel voor het huidige 2013. Daarnaast hebben we voor uw gemak het formulier ingevuld voor het openen van een bankrekening voor LLC en voor individuele ondernemers vindt u een voorbeeldformulier nr. С-09-1 aan het einde van het artikel.
Indien een individuele ondernemer of onderneming niet (of niet tijdig) informatie verstrekt aan de controlerende structuren, wordt een boete opgelegd aan de schuldige. Voor een instelling kan de omvang oplopen tot 5.000 roebel, en voor ambtenaren en individuele ondernemers - tot 2.000 roebel.
Als de rekening wordt geopend in de Schatkist, wordt in plaats van blad A blad B ingevuld.
Persoonlijke lay-out voor grote bedrijven Afrekening en contante diensten in roebels. en buitenlandse harde valuta Plaatsing van gratis kapitaal tot nu toe Bankkaarten met persoonlijk ontwerp Informatiebeveiligingsapparatuur: USB-token en smartcard iBank2 Key Informatiebeveiligingsapparaat voor bedrijven Biometrische identificatie van bezoekers AGSES-kaart Assortimenten van documenten voor afwikkeling en contante diensten Formulieren van documenten voor afwikkeling en cashservice Overredingsvormen voor afwikkeling en voorkomen van contanten Documenten voor transacties in overzeese harde valuta Documenten voor afgifte en betekening van een zakelijke bankkaart De regel van het gebruik van een bedrijfskaart Goedkeuring voor aanvullende diensten op een bedrijfskaart Goedkeuring van blokkering een corporate card door een houder Goedkeuring van het blokkeren/deblokkeren van een corporate card door een bezoeker Eensgezindheid voor de verwerking van deze individuele houders Assortimenten van documenten en standaard overtuigingsvormen voor deposito's Lijst met documenten voor het openen van een rekening voor een wettelijk depot monster van vulling een aanvraag indienen voor het openen van een zichtrekening. Voor organisaties wordt het openen van een betaalrekening gezien als een integrale exercitie, omdat organisaties alle bestaande transacties via een betaalrekening uitvoeren.
Na ontvangst van de bevestiging van het openen van een rekening (certificaat) bij een bankinstelling, wordt een melding gedaan over het openen van een zichtrekening van de federale belastingdienst en off-budget fondsen.
Het openen van een zichtrekening voor een individuele ondernemer is een optionele stap in de staatsregistratie van legale ondernemersactiviteiten. Dat wil zeggen, als een ondernemer in zijn activiteiten zonder een betaalrekening kan, dan is hij niet verplicht er een te openen. Het is toegestaan om een zichtrekening te openen bij een bank, bij de Federale Schatkist en andere financiële instellingen die persoonlijke rekeningen openen en aanhouden.
Een notariële kopie van het document over de staatsregistratie (herregistratie) van de onderneming;
Een kopie van het oprichtingsdocument dat is opgesteld door de wetgeving van de Republiek Wit-Rusland voor de rekeninghouder, gecertificeerd door een notaris of een registrerende autoriteit.
3. overschrijvingen op rekeningen in vreemde valuta van Wit-Russische ondernemingen als betaling voor goederen (werken, diensten);
Aanvraag voor het openen van een betaalrekeningformulier
Bronnen van deviezenrekening er kunnen zijn: 1. deviezeninkomsten uit toegestane buitenlandse economische activiteiten volgens vastgestelde normen; 2. bijdragen aan het maatschappelijk kapitaal; 3. leningen van erkende, buitenlandse banken, andere financiële en kredietinstellingen; 4. valuta gekocht op de binnenlandse valutamarkt; 5. liefdadigheidsbijdragen, enz.
Een kaart met voorbeelden van handtekeningen en een afdruk van het zegel van een ondernemer, ambtenaren van een onderneming die bevoegd is om over de rekening te beschikken, waarvan de echtheid is gewaarmerkt door een notaris of een hogere autoriteit en een afdruk van het zegel.
een aanvraag voor het openen van een rekening in de vastgestelde vorm;
Om een zichtrekening te openen, worden de volgende documenten bij de bank ingediend:
Het afschrift van de zichtrekening bevat bepaalde indicatoren, waarvan sommige gecodeerd zijn door de bank. Het is een analytisch grootboek en dient als basis voor de boekhouding. Op de dag van ontvangst wordt de opgave verwerkt, d.w.z. alle bewijsstukken worden geselecteerd, het beginsaldo wordt gecontroleerd, de corresponderende rekeningen worden bij de zichtrekening gevoegd.
Synthetische boekhouding van transacties op het tegoed van rekening 51 wordt bijgehouden in journaalorder nr. 2, en op debet in het afschrift nr. 2. Per stelling wordt één regel toegewezen.
charter (regeling) met een notitie over de registratie van lokale overheidsinstanties;
Memorandum of Association (een vorm van natuurlijke certificering bij de oprichting van een onderneming);
de onderneming presenteert een informatiebrief van de overheidsinstantie. statistieken met identificatiecode;
Aanvraag voor het openen van een bankrekening
Bankverrichtingen door natuurlijke personen of rechtspersonen zijn onmogelijk zonder een rekening bij de gekozen financiële instelling. Het opent op basis van de bijbehorende overeenkomst. Om een dergelijke overeenkomst met rechtspersonen te sluiten, wordt een aanvraag voor het openen van een rekening opgesteld.
Kenmerken van vulling
In de volledig Russische classificatie van managementdocumentatie krijgt de aanvraag het nummer 0401025 toegewezen. Het ingevulde document wordt ondertekend door het hoofd en de hoofdaccountant van de onderneming. Bij het ontbreken van de laatste op de staf, alleen het hoofd. Hun handtekeningen moeten overeenkomen met die op de kaart met voorbeeldhandtekeningen.
De goedkeuring wordt gecertificeerd door een zegel. Het moet ook overeenkomen met de stempel op de bijbehorende kaart. Het aanvraagformulier kan zelfstandig door de bank worden ontwikkeld. Er is echter een bepaalde lijst met informatie die er absoluut op moet staan.
Hoe ziet de verklaring eruit?
> De eerste stap is het invoeren van de volledige en afgekorte naam van de rechtspersoon. Daarna wordt aangegeven welke rekening het bedrijf wil openen: vereffening, storting, valuta ed Vervolgens worden de parameters ingevoerd van de bankafdeling waarmee de klant contact heeft opgenomen. Dit blok wordt afgesloten met de handtekeningen van de bevoegde personen van het bedrijf.
Het volgende gedeelte, gescheiden van de hoofdtekst door een vette lijn, betreft de openingsopdracht van de bank. Het blok geeft de volgende informatie weer:
- Rekeningtype en valutatype.
- De naam van de instelling, het nummer en de datum van de overeenkomst op grond waarvan de opening plaatsvindt.
- De positie van het hoofd van een kredietinstelling, handtekening en de ontsleuteling ervan.
- VOOR-EN ACHTERNAAM. en het visum van de geautoriseerde werknemer die de aanvraag heeft geaccepteerd en de ingediende documentatie heeft geverifieerd.
- Controleer de datum.
- Open persoonlijke rekeningnummers.
- VOOR-EN ACHTERNAAM. en het visum van de bankmedewerker die de rekening direct heeft geopend.
Het pakket aan documenten voor de uitvoering van de procedure verschilt per bank. Maar de aanvraag moet worden opgenomen in de set documenten voor elke financiële instelling.
Aanvraag voor het openen van een rekening
Toegevoegd aan favorieten: 0
Aanvraag voor het openen van een rekening is het officiële beroep van meerdere personen of een burger aan een ambtenaar, een overheidsinstantie, het bestuur van een instelling of een lokale overheidsinstantie in verband met het openen van een rekening. De aanvraag is, in tegenstelling tot een klacht, niet gerelateerd aan een overtreding van zijn legitieme belangen en rechten en bevat geen verzoek om een dergelijke schending op te heffen, maar is uitsluitend gericht op het realiseren van de belangen en rechten van de aanvrager of het opheffen van eventuele tekortkomingen in het werk van ondernemingen, organisaties, instellingen. Aanvragen kunnen zowel mondeling als schriftelijk worden ingediend. De volgorde van behandeling is dezelfde als de behandeling van klachten.
Voorbeeld aanvraag voor het openen van een rekening
Voor een meer succesvolle samenwerking met bankinstellingen moet u een aanvraag voor het openen van een rekening schrijven. Hiervoor wordt een standaard aanvraagformulier gebruikt, dat door interne bankstructuren kan worden ontwikkeld. De aanvraag geeft de contactgegevens en persoonlijke gegevens van de aanvrager aan, het type rekening dat gepland is om bij de bank te worden geopend. Als de regels van de bank aanvullende documenten, certificaten en kopieën vereisen, worden deze als een aparte paragraaf van de aanvraag in de lijst opgenomen. Als het nodig is om het doel van het openen van een rekening aan te geven, dan is het geformuleerd zonder dubbele interpretatie toe te staan. De aanvraag kan met kantoorapparatuur worden ingevuld, maar vaak gebeurt dit met de hand, met een blauwe of zwarte balpen.
Aanvraag voor het openen van een rekening
Voor afwikkelings- en gelddiensten opent elke rechtspersoon een bankrekening. Dit is een fundamenteel punt in de relatie tussen de bank en haar klant. In lid 1 van art. 846 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie stelt dat een bankrekening voor een klant wordt geopend op basis van een bankrekeningovereenkomst.
Om een rekening te openen, moet u de volgende documenten bij de bank indienen:
- een aanvraag voor het openen van een rekening in het formulier 0401025;
- document over de staatsregistratie van een rechtspersoon in overeenstemming met de toepasselijke wetgeving (notariële kopie);
- samenstellende documenten (notariële kopieën);
- bewijs van inschrijving bij de belastingdienst (origineel exemplaar);
- een kaart met voorbeelden van handtekeningen en een zegelafdruk van het formulier 0401026 (2 exemplaren);
- een document ter bevestiging van de bevoegdheid van ambtenaren om de rekening te beheren. Dit document wordt alleen verstrekt in gevallen waarin de bevoegdheden van ambtenaren niet door een notaris zijn gewaarmerkt in de kaarten met voorbeeldhandtekeningen.
Opgemerkt dient te worden dat de Aanvraag tot opening van een zichtrekening door de cliënt wordt ingevuld en ondertekend door de beheerder en de hoofdaccountant. Bij afwezigheid van de functie van hoofdaccountant wordt de aanvraag UITSLUITEND ondertekend door het hoofd van de organisatie. De datum van het invullen van de aanvraag is gestempeld. De handtekeningen van ambtenaren en het zegel op de aanvraag van de klant voor het openen van een rekening moeten overeenkomen met de voorbeeldhandtekeningen en de zegelafdruk op de kaart met voorbeeldhandtekeningen.
Het certificaat van staatsregistratie van een rechtspersoon wordt verstrekt in de vorm van een notariële kopie. Religieuze verenigingen verstrekken een registratiecertificaat dat is afgegeven door het ministerie van Justitie van de Russische Federatie of haar instanties. Hetzelfde geldt voor vakbonden en hun verenigingen. Openbare verenigingen, evenals collegia van advocaten, verstrekken een certificaat van staatsregistratie dat is afgegeven door de justitiële autoriteiten van de respectieve samenstellende entiteiten van de Russische Federatie.
Het bewijs van inschrijving bij de belastingdienst wordt in originele vorm bij de bank ingediend. De bank maakt een fotokopie, deze wordt gewaarmerkt door een medewerker die van de cliënt documenten ontvangt voor het openen van een zichtrekening. Het is toegestaan een notariële kopie van het certificaat te overleggen.
Bij het invullen van de kaart volgens het formulier 0401026 worden daarin de rechthebbenden op de eerste en tweede handtekening aangegeven. Op de kaart moet een voorbeeld van de handtekening van de manager worden gevoegd.
Het recht van de eerste handtekening behoort toe aan het hoofd van het bedrijf, evenals aan de ambtenaren die bevoegd zijn om de rekening te beheren. Het recht van de eerste handtekening kan niet worden verleend aan de hoofdaccountant en andere personen die recht hebben op de tweede handtekening.
De tweede handtekening is van de hoofdaccountant. Indien het bedrijf niet in een dergelijke functie voorziet of een andere naam heeft, dan dient de opdrachtgever dit op de kaart te vermelden. Als de kaart niet de handtekening bevat van de hoofdaccountant of de persoon die belast is met de boekhouding, wordt een opdracht voor het bedrijf ingediend bij de bank waarbij de verantwoordelijkheid voor het bijhouden van de administratie wordt toegewezen aan de manager persoonlijk of aan een andere persoon.
De kaart volgens het formulier 0401026 VERPLICHT bevat een monster van de zegelstempel die is toegewezen aan een rechtspersoon of zijn afzonderlijke structurele afdelingen.
Een compleet pakket documenten wordt overgedragen aan de beveiligingsdienst van de bank, die een inspectie uitvoert, waarna de juridische dienst een bankrekeningovereenkomst opstelt, meestal worden standaardformulieren van bankrekeningovereenkomsten gebruikt.
Bij wijziging van de organisatie- en rechtsvorm van een rechtspersoon of in verband met een reorganisatie (fusie, overname, splitsing, splitsing, transformatie), opent de cliënt een nieuwe rekening met overlegging aan de bank van een volledige set documenten die nodig zijn om te openen een account.
Wanneer de naam van een rechtspersoon wordt gewijzigd, die niet het gevolg is van een reorganisatie, evenals wanneer de ondergeschiktheid van een bijkantoor of vertegenwoordigingskantoor verandert, ontvangt de bank alleen klantaanvragen die de wijzigingen melden, documenten die de registratie van wijzigingen bevestigen op naam van de onderneming en een nieuwe kaart met voorbeelden van handtekeningen en zegelafdrukken. In dit geval hoeft het rekeningnummer van de klant niet te worden gewijzigd.
Na het openen van een betaalrekening is iedere rechtspersoon verplicht om bij de Belastingdienst een "Bericht openen (sluiten) bankrekening" in te dienen.
Hoe een aanvraag voor het openen van een zichtrekening correct op te stellen?
open doen zakelijk account gratis nu en service tegen gunstige voorwaarden. Internetbank "Tochka Bank" kan worden aangesloten op elke boekhoudservice, betalingen verzenden, afschriften downloaden, belastingbetalingen en facturen genereren aan partners in één venster.
De rekening van de onderneming wordt door de bank beheerd op basis van een door partijen ondertekende overeenkomst. Om een dergelijke overeenkomst uit te voeren, moet de klant een aanvraag indienen en wachten op een positief resultaat van de beoordeling van de ingediende documenten door de financiële instelling. Hoe u een aanvraag voor het openen van een betaalrekening correct invult, welke vormen dit document kan hebben, wat er vooraf moet worden voorbereid om het proces te versnellen - dit zijn veelgestelde vragen die een ondernemer heeft.
Hoe toe te passen?
Nadat u een financiële instelling heeft gekozen, is het beter om deze bank van tevoren te bellen of de officiële website te bezoeken om erachter te komen:
- welk pakket documenten u moet ophalen;
- is er een noodzaak om kopieën door een notaris te waarmerken;
- Moet u een vooraanmelding indienen of kunt u direct naar de afdeling als alle certificaten al zijn verzameld.
Het hoofdpakket aan documenten dat nodig is voor het indienen van een aanvraag wordt gevormd door:
- staat registratie certificaten;
- fiscaal boekhoudkundig document;
- uittreksels uit het rijksregister;
- kaarten met monsters van handtekeningen van verantwoordelijke personen en een zegelafdruk, volgens norm nr. 0401026;
- paspoorten en FIN van verantwoordelijke personen;
- samenstellende documenten, licenties of vergunningen voor ondernemersactiviteiten.
Er kunnen meer artikelen zijn. Het hangt af van de eigendomsvorm van het bedrijf, maar ook van de interne instructies van de bank.
Uit de verzamelde documenten wordt de juridische zaak van de onderneming gevormd, die wordt opgeslagen in het archief van de bank. Als er geen klachten zijn over het pakket, maak je direct kennis met het contract en stel je aanvragen op. Juridische zaken zullen dus worden aangevuld met documenten die de bank zelf al direct bij het registreren van een zichtrekening aanlevert:
- verplicht aanvraagformulier nr. 0401025 (OKUD-formulier);
- aanvraagformulier (bankformulier);
- serviceovereenkomst (bankformulier).
Na ondertekening van deze documenten wordt in de regel direct een rekening geopend.
Invullen van het formulier 0401025
Volgens de All-Russian Classifier of Management Documentation (OKUD) heeft het aanvraagformulier voor het openen van een betaalrekening een standaardformulier nr. 0401025. Het document heeft geen betrekking op strikte rapportage en kan uiterlijk verschillen. De inhoud blijft echter ongewijzigd.
In het aanvraagformulier, in het grootste deel, wordt de volgende informatie vermeld:
- kolom voor de naam van de kredietinstelling die de rekening opent;
- een kolom voor de volledige naam van de onderneming waarvoor de rekening wordt geopend;
- een paragraaf voor het specificeren van het type rekening en in welke valuta het zal functioneren;
- regels die de basis beschrijven voor het openen van een rekening, d.w.z. het nummer en de datum van de overeenkomst tussen de partijen, evenals een markering op de vertrouwdheid van de cliënt met de servicevoorwaarden en de regelgeving die de financiële verrichtingen van deze kredietinstelling regelen;
- de naam van de functie van de persoon met het recht van het eerste visum (manager) die de bankcliënt vertegenwoordigt, zijn handtekening, initialen en achternaam;
- de naam van de functie van de persoon met het recht van het tweede visum (hoofdaccountant), zijn handtekening, voorletters en achternaam;
- plaats voor afdrukken;
- datum van ondertekening.
Hieronder, achter de scheidslijn, staan de merktekens van de kredietinstelling: aantekening door de eerste persoon van de bank (directeur of zijn eerste plaatsvervanger) en de tweede (hoofdaccountant of accountant), alsook de datum van ondertekening.
Het laagste cijfer geeft aan dat de rekening is geopend, en informatie over de nummers van het saldo en persoonlijke rekeningen van de nieuwe klant wordt gegeven in tabelvorm.
Kleine nuances
- Als de accountant als functie afwezig is, tekent alleen de directeur op het formulier. Zijn plaatsvervangers en andere personen hebben niet het recht om documenten in de aan de accountant toegewezen kolom te onderschrijven.
- De handtekeningen en zegelafdruk van het klantbedrijf moeten absoluut overeenkomen met die op het formulierkaart nr. 0401025.
- Wijzigingen in de inhoud kunnen het document ongeldig maken.
- U kunt het formulier alleen handmatig invullen; de pasta moet standaard blauw zijn.
- Als het bedrijf meerdere rekeningen opent, wordt voor elk ervan een apart formulier ingevuld. Ze worden allemaal opgeslagen op één juridische afdeling in het archief van de bank.
- Formulier nr. 0401025 is standaard voor het openen van elk type bankrekening, of het nu gaat om een cheque, een lopende of andere.
De vragenlijst invullen
Een aanvraag voor het openen van een zichtrekening mag niet beperkt blijven tot de vorm met de inhoud voorzien door OKUD. In de regel biedt de bank een aanvraagformulier aan, dat apart wordt ontwikkeld en veel verschillende punten kan hebben.
Ook dit type aanvraag wordt door de opdrachtgever zelf handmatig ingevuld. Het document is in feite een addendum bij het contract. Als het contract zelf clausules voorschrijft die partijen verplicht moeten naleven, dan biedt de vragenlijst meestal extra mogelijkheden voor de opdrachtgever.
Naast de kolommen die bedoeld zijn voor details en standaardteksten over het openen van een rekening, kan de aanvraag de volgende blokken bevatten:
Er kunnen mogelijkheden zijn om servicekosten van uw rekening af te schrijven: maandelijks, driemaandelijks of eenmaal per jaar. Kennismaking van de klant met de huidige tarieven en een plaats voor een handtekening, waarmee wordt aangegeven dat het bedrijf de voorwaarden van de bank kent.
Op de informatiedienst kunnen één of meerdere telefoons (zowel zakelijk als gekoppeld aan een bepaalde leidinggevende van het bedrijf) worden aangesloten. Dit dient in de regel als extra bescherming van de rekening tegen ongeoorloofde transacties en om het bedrijf op de hoogte te stellen van ontvangsten of geldopnames.
- Internetbankieren verbinding.
Dit blok beschrijft de voorwaarden, beveiligingsmaatregelen en functies die beschikbaar zijn op een speciale online interface. De klant kan het account beheren via internet of een speciale mobiele applicatie, wat zijn eigen gemak en voordelen heeft.
De rubrieken van de vragenlijst kunnen andere aanbiedingen van de bank bevatten: toegang op afstand tot technische ondersteuning, aanvullende veiligheidsmaatregelen, enz. De klant vinkt de vakjes aan voor die items die hij voor zichzelf interessant acht en ondertekent de aanvraag.
De volgende dag na de ondertekening van alle documenten verschijnt een record van de nieuwe rekening in het staatsboek van registratie van rekeningen van ondernemingen. Vanaf nu kan het account worden gebruikt.
schetavbanke.com
- Wat te doen als er wel verzekering is maar geen technische inspectie "Kenmerken van de wetstaal: Spraakeigenschappen van de officiële zakelijke stijl zijn over het algemeen volledig kenmerkend voor de taal van de wet als zijn substijl. Bovendien zijn deze in de taal van de wet kenmerken worden gevonden in een geconcentreerde vorm en worden met grotere nauwkeurigheid gebruikt. […]
- Inschrijving parttime medewerker in 1C: Boekhouding 8.3 Verzoek achterlaten Laat uw naam en telefoonnummer achter, de telefoniste neemt tijdens werkuren binnen 2 uur contact met u op. Ik ontvang graag nieuws over acties, kortingen en evenementen van 1C: Franchisenemer Victoria Nieuwsbrief verschijnt een keer per week, uw adres wordt niet [...]
- Is het mogelijk om een alleenstaande moeder te ontslaan Actueel op: 12 oktober 2016 In bepaalde situaties kan een arbeidsovereenkomst met een werknemer op initiatief van de werkgever worden beëindigd (Artikel 81 van de Arbeidswet van de Russische Federatie). Sommige categorieën werknemers zijn echter wettelijk beschermd tegen ontslag. Eens kijken of het mogelijk is om een alleenstaande moeder te ontslaan? Kunnen ze […]
- Hoe de werkdruk van een leraar veranderen? Als de schoolleiding halverwege het schooljaar de onderwijslast van de docenten wijzigt vanwege wijzigingen in de personeelstabel: is het nodig om deze medewerker 2 maanden van tevoren hierover te waarschuwen? hoe u de tekst van de wijzigingsopdracht correct schrijft [...]
- Het moment van aanvaarding van de erfenis De erfenis kan onverwacht of heel verwacht zijn. Desondanks maken familieleden en andere aanvragers zich zorgen over de vraag - vanaf welk moment worden ze volwaardige eigenaren van het geërfde goed, wanneer kunnen ze het gebruiken en verwijderen? Aannemingsvoorwaarden [...]
- Teruggave van rechten na ontneming van 2018 In 2016 zijn wijzigingen in het besluit van de regering van de Russische Federatie van 14 november 2014 nr. 1191 in werking getreden, die van invloed waren op het nieuwe algoritme voor het teruggeven van een rijbewijs. Na de veranderingen werd de terugkeer van de VU moeilijker. Wanneer kan het rijbewijs worden ingetrokken? Oplossing […]
- Hoe berekent u de boete voor te late oplevering van de woning en rente bij beëindiging van het contract? De wet bepaalt het bedrag van verbeurdverklaring en rente - 1/300 van de herfinancieringsrente van de Centrale Bank van de contractprijs voor elke dag vertraging. Als de aandeelhouder een staatsburger is, worden de boete en rente dubbel betaald! Formule [...]
- Vooruitbetalingen inkomstenbelasting: wie betaalt en hoe te berekenen? Per post opsturen Vooruitbetalingen inkomstenbelasting moeten gedurende het gehele belastingtijdvak (jaar) worden betaald, afhankelijk van tot welke categorie belastingplichtigen u behoort. Over de frequentie van overboekingen van voorschotten op [...]
Om vrijelijk deel te nemen aan commerciële activiteiten, openen bedrijven en ondernemers bankrekeningen. Met hun hulp doen ze snel bijdragen en overschrijvingen, doen ze betalingen, accepteren ze klantenkaarten voor betaling en ontvangen ze opbrengsten. Om hun rekening bij de bank te krijgen, schrijven rechtspersonen aanvragen voor het openen van een rekening, die samen met andere certificaten bij het filiaal worden ingediend. Laten we eens nader bekijken wat voor soort document het is en hoe u geen fout kunt maken bij het invullen.
Hoe een aanvraag voor het openen van een zichtrekening in te vullen
Voordat u doorgaat met de procedure, is het de moeite waard om te overwegen: iedereen heeft zijn eigen routine. Is bij sommige instellingen de aanvraag vanaf nul geschreven, bij andere wordt de aanvraag via de internetsite ingediend, waarna de opdrachtgever op de afdruk ondertekent. Structureel zijn alle toepassingen voor het openen van een persoonlijk account vergelijkbaar. Ze bevatten informatie over de toekomstige eigenaar van de bankrekening, zoals:
- Volledige naam van de organisatie / achternaam, naam en patroniem van een individuele ondernemer;
- Locatie van een rechtspersoon (ondernemer) en zijn postadres;
- Contactgegevens - telefoonnummer, e-mailadres;
- OKATO, OKPO, INN, KPP en OGRN.
In het volgende deel van het document geeft de klant de afwikkelings- en contantdiensten en de valuta van de rekening aan. De aanvraag is verzegeld met de handtekening en het zegel van de rechtspersoon - zonder deze heeft het document geen rechtskracht. In het door de bank ingevulde gedeelte schrijft de klerk informatie over zichzelf voor - achternaam, voornaam, patroniem en functie. Daarnaast wordt hier het nummer van de vereveningsrekening vermeld die de bank aan de klant toekent.
Hieronder ziet u een voorbeeld van het invullen van een aanvraag voor het openen van een zichtrekening (bijvoorbeeld):
Het nieuwste voorbeeldformulier kan door klanten van Sberbank worden gedownload op de officiële website van de instelling (sberbank.ru).
Kenmerken van de applicatie voor het openen van een bankrekening
Soms vragen instellingen, in plaats van een meer vrije aanvraag, cliënten om een vragenlijst in te vullen. Het voordeel van dit laatste ligt in het grotere aantal nuances dat het document voorschrijft. Het aanvraagformulier van een rechtspersoon (ondernemer) wordt dan bevestigd met een overeenkomst voor afwikkeling en contante diensten, daarom bevat het de subtiliteiten:
- De hoogte van provisiebetalingen, boetes en boetes voor het aanhouden van een bankrekening;
- , die alle transacties voor een bepaalde periode weerspiegelt;
- De mogelijkheid om sms-berichten te verzenden met meldingen die de uitgevoerde transacties registreren;
- Aansluiten van extra functionaliteit (internet werving, uitvoeren van salarisprojecten, ondersteunen van buitenlandse bedrijvigheid, etc.).
Merk op dat de aanvraag (vragenlijst) meestal wordt ondertekend door het hoofd van de organisatie en de hoofdaccountant. Bij afwezigheid van de functie van hoofdaccountant, wordt het document alleen ondertekend door de algemeen directeur, waarbij een opdracht bij de aanvraag wordt gevoegd: er staat dat de manager of een andere bevoegde persoon de boekhoudfuncties overneemt.
Aanvullende documenten om te solliciteren
Een zichtrekening is niet alleen een handig financieel instrument. De verplichting tot het openen van een bankrekening is wettelijk opgedragen aan rechtspersonen, en dat gebeurde doelbewust: dankzij verrekeningsrekeningen oefenen fiscale en justitiële autoriteiten zeggenschap uit over organisaties (ondernemers). Daarom heeft u bij het openen van een bankrekening een stevig pakket papieren nodig:
- Charter van de onderneming (firma) en samenstellend document;
- Certificaat van staatsregistratie, inschrijving in het Unified State Register of Legal Entities en registratie bij het belastingkantoor;
- Uittreksel uit het rijksregister van rechtspersonen;
- Paspoortgegevens van de directeur, accountant en overige medewerkers die het account gaan beheren;
- Kaarten met voorbeelden van zegels en handtekeningen van personen die toegang zullen hebben tot de rekening;
- Beschikking over de benoeming van het hoofd tot directeur van de vennootschap;
- Orders om individuele werknemers het recht te geven om de r / s te beheren.